2012-2016年中国私人银行服务行业前景预测及发展战略研究报告
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内容介绍：
| 近几年，国内个人财富迅速积累、高净值人群数量快速攀升。 数据显示，2010 年可投资资产在1000万元人民币以上的中国高净值人士数量达50 万人，人均持有可投资资产约3000万元人民币，2011 年中国高净值人群数量进一步增长至59 万人。现有的高净值人群多为第一代富人，他们白手起家，经过自己的努力创造了财富，并在开拓之路上逐步积累了对社会与经济的深刻认识，对自己的能力和判断力充满自信，对创造财富的认可度大于维系财富，自主理财意识强烈，倾向于在自己或在自己信任的人士管理下将个人财富投向国内的股市、房地产、基金等自己比较熟悉的渠道。对以财富管理为核心的管家型金融服务他们虽有了解，但信任度和渗透度依然不高。同时也应该看到，自2008年金融危机后，高净值人群的风险偏好愈加稳健，预期愈加理性，对财富管理的需求也愈加多元化，为培养成熟的私人银行客户奠定了一定的基础。 调查显示，高净值人群的财富需求和目标日渐多元化，按需求强烈度依次为创造更多财富－保证财富安全－高品质生活－财富传承－子女教育－个人事业/企业的进一步发展。从客户需求角度来看，私人银行服务的核心必须是财富管理，提高生活便利性的增值服务仅起到锦上添花的作用。 |
| 国内高净值人群及其所拥有的财富在未来相当长一段时间内将保持快速增长，国内私人银行业也呈现出巨大的发展潜力。而随着高净值人群私人财富规模的迅速膨胀，其财富管理目标、资产配置和服务需求日益多元化。同时，在选择财富管理机构时，品牌、专业性和客户经理服务依然是高净值人士的三个主要标准。不断增长的市场和不断成熟的客户群体对私人银行服务提出了更高的要求，而国内市场产品同质化非常严重，私人银行的核心竞争力将主要差异于服务团队的综合化、专业化水平。一支精通投资、信托、税务、法律等各项业务的高素质服务团队将为私人银行客户提供专业、全面、周到和细致的服务，从而赢得客户信任并占据更高的市场份额。专业化人才的培养是一个长期而系统的工程，在体系化培训基础上，通过实践，充分锻炼其处理公司业务、个人业务的能力，提升阅历，积累真实案例体验，形成客户经理+投资顾问+业务助理的服务团队，从而实现在深刻理解客户需求的基础上，协调各方资源，设计并执行与客户资产规模、职业特征、个人特点相匹配的理财规划和服务方案。服务团队建设中还应关注阶梯化建设，做好人才储备，以健全的制度和良好的机制保障专业服务人才发展规划的落实。 |
| 随着人民币国际化进程的推进，私人银行客户海外投资及海外移民需求日益增强。外资银行已推出在岸客户离岸金融业务以满足此类需求，国内大型商业银行可抓住此机遇，借助境内外子公司或办事机构，充分发挥集团优势，为有海外投资或移民需求的客户配备精通外汇、投资、法律等方面的专家，为客户提供全球资产配置服务。私人银行服务将在市场体制的不断完善下、专业化服务团队的不断充实下逐步回归以财富管理为核心的综合式管家服务，改变目前以产品销售、非财富管理服务为主的简单业务模式，为私人银行客户提供综合化财富管理，不仅满足客户的个人理财需求，更助力其控持股企业的发展，帮助其完成家族财富的传承，提供真正意义上的专属化、定制式服务，打造中国私人银行服务的品牌。 |
| 本研究报告在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、中国人民银行、国务院发展研究中心、中国银行协会、中国银监会、各私人银行服务机构、国内外相关刊物的基础信息以及各省市相关统计单位等公布和提供的大量资料。报告对我国私人银行服务行业的现状和发展、各项经营指标、竞争格局、发展趋势和行业领先企业等专题进行深入的研究，并对中国私人银行服务行业优势企业予以了重点分析，结合新时期的各方面因素，用数字说话、图文并茂，对中国私人银行服务行业的发展趋势给予了细致和审慎的预测论证。报告还对国家相关政策进行了介绍和趋向研判，结合 研究小组多年来的实践经验和对私人银行服务行业发展的专业化把握，提出了可操性创新建议。本报告是私人银行服务行、研究机构、投资机构等单位准确了解当前我国私人银行服务行业发展动态，把握企业定位和发展方向的重要决策依据。 |
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第一部分 行业发展环境 |
第一章 2011-2012年私人银行服务基础 |
第一节 私人银行服务 |
| 一、私人银行服务界定 |
| 二、私人银行服务对象 |
| 三、私人银行服务特点 |
第二节 私人银行发展历史 |
| 一、全球私人银行业务历史 |
| 二、中国私人银行业务历史 |
第三节 私人银行业务特点 |
| 一、客户门槛高 |
| 二、服务内容广 |
| 三、业务保密性强 |
| 四、操作独立性高 |
| 五、品牌效应大 |
| 六、业务利润高 |
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第二章 2011-2012年行业发展背景分析 |
第一节 宏观经济背景分析 |
| 一、国民经济增长分析 |
| 二、居民收入变化分析 |
| 三、城乡居民人民币储蓄存款 |
第二节 2011-2012年消费指数 |
| 阅读全文：https://www.20087.com/DiaoYan/2012-08/sirenyinxingfuwuhangyeqianjingyuceji.html |
| 一、居民消费水平与指数 |
| 二、社会消费品零售总额 |
第三节 2011-2012年投资分析 |
| 一、城镇固定资产投资 |
| 二、房地产开发投资情况 |
第四节 2011-2012年经济贸易 |
| 一、进出口贸易总额 |
| 二、出口贸易方式总值 |
| 三、进口贸易方式总值 |
第五节 2011-2012年人口及收入 |
| 一、2011-2012年人口数量 |
| 二、2011-2012年城乡居民收入 |
| 三、2011-2012年城乡居民消费 |
第六节 2011-2012年客户容量 |
| 一、2011-2012年私人银行服务潜在客户规模 |
| 二、2011-2012年潜在客户组成结构 |
第七节 国外私人银行趋势及经验 |
| 一、国外私人银行发展先进经验 |
| 二、私人银行业务国际最新趋势 |
第八节 外资银行国内发展背景分析 |
| 一、外资银行在华规模及概况 |
| 二、外资银行在华发展战略 |
| 三、外资私人银行竞争优势下降 |
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第二部分 行业发展现状 |
第三章 2011-2012年全球私人银行业务发展 |
第一节 全球私人银行业务分析 |
第二节 全球主要私人银行企业 |
| 一、全球私人银行排名 |
| 二、美洲私人银行品牌 |
| 三、欧洲私人银行品牌 |
第三节 全球私人银行机构类型 |
| 一、完全独立注册的私人银行 |
| 二、综合性银行集团下设的私人银行 |
| 三、金融顾问公司 |
| 四、投资银行 |
| 五、私人银行家事务所 |
| 六、家庭办公室 |
第四节 美国私人银行服务 |
| 一、美国私人银行格局 |
| 二、私人银行服务内容 |
第五节 瑞士私人银行服务 |
| 一、瑞士私人银行业的特点 |
| 二、瑞士私人银行的成功要素 |
| 三、瑞士私人银行发展态势 |
第六节 亚太私人银行服务 |
| 一、中国香港私人银行服务 |
| 二、新加坡私人银行服务 |
第七节 全球私人银行业前景 |
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第四章 汇丰集团私人银行业务深度研究 |
第一节 汇丰集团私人银行构成及业绩 |
| 一、汇丰集团私人银行结构 |
| 二、汇丰集团私人银行业绩 |
第二节 汇丰私人银行控股（瑞士）财务 |
| Private banking services industry 2012-2016 Forecast and development strategy research report |
| 一、代管资产规模 |
| 二、收入结构 |
| 三、赢利能力 |
| 四、经营效率 |
第三节 汇丰集团私人银行成功经验 |
| 一、汇丰经验之一：收购 |
| 二、汇丰经验之二：量身订制 |
| 三、汇丰经验之三：协同效应 |
第四节 对中国银行业的启示 |
| 一、通过海外收购搭建私人银行业务平台 |
| 二、推出独立的专家咨询服务模块 |
| 三、发挥协同效应 |
| 四、结论 |
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第五章 2011-2012年国内私人银行业务分析 |
第一节 私人银行服务价值链 |
| 一、私人银行服务的价值链 |
| 二、国内服务价值链中存在问题 |
| 三、打造私人银行服务价值链条建议 |
第二节 国内银行私人银行业务特点 |
| 一、国内私人银行服务行业特点分析 |
| 二、国内私人银行服务行业发展现状 |
| 三、国内私人银行服务市场需求分析 |
第三节 国内银行业私人银行业务问题 |
| 一、私人银行专业人才短缺 |
| 二、银行产品研发和创新不够 |
| 三、金融市场制度不完善 |
第四节 国内私人银行业务类别分析 |
| 一、客户财富管理 |
| 二、个人信托、合理避税、遗产安排和移民计划 |
| 三、企业融资服务 |
| 四、市场中介服务和各种咨询中介服务 |
第五节 私人银行在岸和离岸业务分析 |
| 一、在岸私人银行业务分析 |
| 二、离岸私人银行业务分析 |
| 三、对我国商业银行的启示 |
第六节 中国私人银行业务的潜力分析 |
| 一、我国富裕人群快速增长 |
| 二、私人银行业务引起中外角逐 |
| 三、内资银行具有经营优势 |
第七节 我国私人银行业务制约因素 |
| 一外部环境因素分析 |
| 二银行内部因素分析 |
第八节 中国私人银行业回顾与展望 |
| 一、发展阶段 |
| 二、基本情况 |
| 三、发展现状 |
| 四、主要障碍 |
| 五、推进战略 |
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第六章 2012年中资银行发展私人银行业务战略选择 |
第一节 新兴市场与成熟市场私人银行业务的比较 |
| 一、目标客户 |
| 二、产品与服务 |
| 三、管理模式 |
| 2012-2016年中國私人銀行服務行業前景預測及發展戰略研究報告 |
第二节 银行发展私人银行业务的条件与限制 |
| 一、品牌竞争力 |
| 二、创新研发能力 |
| 三、服务水平 |
| 四、政策支持 |
| 五、法律支撑 |
| 六、上游产业链支持 |
第三节 国内私人银行业务发展战略选择 |
| 一、私人银行业务成战略新兴市场 |
| 二、发展我国个人银行业务的战略 |
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第七章 2011-2012年金融危机对中资私人银行业务影响 |
第一节 金融危机下中资银行私人银行业务分析 |
| 一、金融风暴影响客户回流中资银行 |
| 二、金融危机下中资银行海外并购机遇与挑战 |
第二节 危机后中资很行私人银行业务的比较分析 |
| 一、危机前我国私人银行的发展状况 |
| 二、危机后中资银行私人银行业务的比较优势 |
| 三、危机后中资银行私人银行业务的劣势和难点 |
| 四、关于中资银行发展私人银行业务的建议 |
第三节 金融危机后私人银行业务拓展策略探讨 |
| 一、私人银行业务的内涵与特殊性 |
| 二、金融危机对国内商业银行的影响 |
| 三、金融危机形势下私人银行业务发展新契机 |
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第三部分 重点银行研究 |
第八章 2011-2012年中资银行私人业务研究分析 |
第一节 工商银行 |
| 一、企业概况 |
| 二、2011-2012年主营业务分析 |
| 三、2011-2012年私人银行业务 |
第二节 中国银行 |
| 一、公司概况 |
| 二、2011-2012年主营业务分析 |
| 三、2011-2012年私人银行业务 |
第三节 建设银行 |
| 一、公司概况 |
| 二、2011-2012年主营业务分析 |
| 三、2011-2012年私人银行业务 |
第四节 农业银行 |
| 一、企业概况 |
| 二、2011-2012年主营业务分析 |
| 三、2011-2012年私人银行业务 |
第五节 交通银行 |
| 一、企业概况 |
| 二、2011-2012年主营业务分析 |
| 三、2011-2012年私人银行业务 |
第六节 中信银行 |
| 一、企业概况 |
| 二、2011-2012年主营业务分析 |
| 三、2011-2012年私人银行业务 |
第七节 招商银行 |
| 2012-2016 nián zhōngguó sīrén yínháng fúwù hángyè qiánjǐng yùcè jí fāzhǎn zhànlüè yán jiù bàogào |
| 一、企业概况 |
| 二、2011-2012年主营业务分析 |
| 三、2011-2012年私人银行业务 |
第八节 民生银行 |
| 一、企业概况 |
| 二、2011-2012年主营业务分析 |
| 三、2011-2012年私人银行业务 |
第九节 其他银行 |
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第九章 2011-2012年外资银行私人银行业务研究分析 |
第一节 渣打银行 |
| 一、企业竞争力分析 |
| 二、私人业务动态分析 |
第二节 汇丰银行 |
| 一、企业竞争力分析 |
| 二、私人业务动态分析 |
第三节 花旗银行 |
| 一、企业竞争力分析 |
| 二、私人业务动态分析 |
第四节 美国国际集团 |
| 一、企业竞争力分析 |
| 二、私人业务动态分析 |
第五节 德意志银行 |
| 一、企业竞争力分析 |
| 二、私人业务动态分析 |
第六节 法国巴黎银行 |
| 一、企业竞争力分析 |
| 二、私人业务动态分析 |
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第四部分 行业前景与策略 |
第十章 2011-2012年私人银行业务存在问题及建议 |
第一节 国内私人银行业务主要问题 |
| 一、私人银行业务发展模式模糊 |
| 二、分业经营所带来的业务限制 |
| 三、外汇管制仍然比较严格 |
| 四、缺乏有效的营销服务体系 |
| 五、从业人员素质尚待提高 |
| 六、风险控制和监管有待加强 |
第二节 发展私人银行业务对策建议 |
| 一、转变经营发展理念 |
| 二、明确市场发展战略 |
| 三、注重业务和产品的研发 |
| 四、构建高效信息管理系统 |
| 五、培养和引进专业人才队伍 |
| 六、严格管控私人银行业务风险 |
第三节 私人银行业务面临主要风险 |
| 一、声誉风险 |
| 二、信用风险 |
| 三、市场风险 |
| 四、操作风险 |
| 五、流动性风险 |
| 六、法律风险 |
第四节 业务风险防范的必要性和策略 |
| 一、私人银行业务风险防范的必要性 |
| プライベートバンキングサービス業界2012年から2016年の予測と開発戦略調査レポート |
| 二、私人银行业务风险防范策略 |
第五节 银行发展私人银行业务前景与策略 |
| 一、国内私人银行服务行业发展展望 |
| 二、中国私人银行市场将迎来大发展的黄金时期 |
| 三、高端理财在国内还是一片蓝海 |
| 四、开展私人银行业务对策建议 |
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第十一章 2012-2016年私人银行业务发展实务及前景 |
第一节 国内私人银行业务机遇与挑战 |
第二节 私人银行业务运营分析 |
| 一、客户群判定 |
| 二、主项目定位 |
| 三、价值链方式 |
| 四、信息化建设 |
第三节 中资私人银行业务发展思路 |
| 一、快速私人银行业务领域 |
| 二、组织机构独立化 |
| 三、系统开发 |
| 四、产品设计针对性 |
| 五、业务专家专业性 |
第四节 中^智^林^：中小银行发展私人银行业务 |
| 一、发展私人银行业务可行性 |
| 二、中小银行私人业务的策略 |
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| 图表目录 |
| 图表 2006-2011年国内生产总值及其增长速度 |
| 图表 2011年居民消费价格月度涨跌幅度 |
| 图表 2011年居民消费价格比上年涨跌幅度 |
| 图表 2011年新建商品住宅月环比价格变化情况 |
| 图表 2006-2011年城镇新增就业人数 |
| 图表 2006-2011年国家外汇储备及其增长速度 |
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