2009-2013年中国人寿保险（合资）行业调研及战略咨询报告 行业发展趋势

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2009-2013年中国人寿保险（合资）行业调研及战略咨询报告

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2009-2013年中国人寿保险（合资）行业调研及战略咨询报告

内容介绍：

　　我国寿险业自1982年恢复试办以来，经过了20多年的发展，从无到有，发展迅速，取得了良好的经济效益和社会效益，伴随着我国对外开放的进程，保险业加速向国际化的方向发展。据保监会公布的数据显示， 2009年1-7月，全国原保险保费收入为6364.17亿元，较2008年同期增长52.9%。其中，全国寿险公司原保险保费收入4818.9亿元，同比增长66.7%，是近10年来增长最快的一年。但从环比增幅来看， 7月份寿险单月保费收入为561.7亿元，较6月份环比下降近26%。2009年以来寿险业的超高速成长，主要来自于银保业务的&ldquo；井喷&rdquo；式增长，很多寿险公司在上半年就完成了全年的保费收入指标。但是目前整个行业仍显创新能力不足，要持续健康发展必须加大创新力度。
　　然而，目前中国的寿险产品渗透率仍远远落后于亚洲其他市场。因而我国寿险业市场发展潜力巨大。不过，随着中国寿险市场的发展，保险行业也将面临一系列挑战，如竞争对手不断增加以及保险产品缺乏差异性。同时，经济危机给行业带来打击，导致了投资损失和低利率环境的出现，保费的增长率预期也会更低。在此环境下，我国寿险业监管部门明确表示，2009年中国寿险业将继续加强市场行为监管，抓住寿险业结构调整的好时机，防范并化解风险，促进行业结构调整，保护被保险人的利益，促进行业平稳健康发展。
　　未来存在数个长期趋势表明中国的寿险行业在中长期内会蓬勃发展，并且未来寿险的竞争将更多转向二三线城市，甚至是农村。目前二三线城市的人均实际GDP增长比一线城市高出2％，并且购买保险的渠道也将突破传统的销售队伍的形式，通过更为广泛的分销渠道进行。未来中国消费者的储蓄方式逐步从现金转为储蓄及投资产品，这已经成为推动寿险市场发展的动力。中国目前的家庭储蓄率达到15％，而美国仅为4％，而到2008年，中国消费者所持有的金融资产中现金的比例已经从2002年的84％降低到71％。据预计，到2012年中国寿险市场的总保费将从2008年的1000亿美元上升到1600亿美元，其中中等收入及富裕人群的寿险消费将占整个市场的35%。且未来10年，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，中国有望在2015年前成为全球五大寿险市场之一，仅次于美国和日本。
　　本研究咨询报告主要依据国家统计局、国家信息中心、国务院发展研究中心、中国保监会、中国保险行业协会、国内外相关刊物的基础信息以及寿险行业研究单位等公布和提供的大量资料，结合深入的市场调查资料，立足于世界寿险行业整体发展大势，对中国寿险行业的发展情况、经济运行数据、寿险业的需求及消费影响因素，以及养老保险、健康保险、投资型寿险的发展状况、重点企业经营状况等进行了分析及预测，并对未来寿险行业发展的整体环境及发展趋势进行探讨和研判，最后在前面大量分析、预测的基础上，研究了寿险行业今后的发展与投资策略，为保险企业在激烈的市场竞争中洞察先机，根据市场需求及时调整经营策略，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供了准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。

第一部分 行业发展分析

 市

第一章 人寿保险的相关概述

 场

　　第一节 人寿保险概念的阐释

 调
　　　　一、人寿保险的定义 研
　　　　二、人寿保险是一种社会保障制度 网
　　　　三、人寿保险是兼有保险及储蓄双重功能的投资手段 【

　　第二节 人寿保险的分类

 ２
　　　　一、普通人寿保险的种类 ０
　　　　二、新型人寿保险的分类 ０

　　第三节 人寿保险的运作及条款

 ８
　　　　一、人寿保险的运作 ７
　　　　二、人寿保险常见的标准条款 ．

第二章 世界人寿保险行业发展分析

 ｃ

　　第一节 世界人寿保险业的发展概况

 ｏ
　　　　一、金融危机对全球寿险业的影响分析 ｍ
　　　　二、发达国家与新兴市场人寿保险税收政策比较分析 】
　　　　三、国外寿险公司利率风险情况研究及对中国的启示 电
　　　　四、2009年亚洲寿险市场整体增长将大幅放缓 话
　　　　五、2009年亚太区人寿保险市场展望 ：

　　第二节 美国

 ４
　　　　一、2008年美国寿险业者资本流失情况 ０
　　　　二、2009年美国人寿保险业经营情况预计 ０
　　　　三、2009年美国财政部救助资金涵盖寿险行业 ６
　　　　四、北美大型人寿保险商将面临财政压力 １
　　　　五、美国寿险业发展对中国的五大启示 ２

　　第三节 日本

 ８
　　　　一、日本寿险业的发展变迁及其对中国的启示 ６
阅读全文：https://www.20087.com/2009-10/R_2009_2013renshoubaoxianhezidiaoyanjiBaoGao.html
　　　　二、全球金融危机严重冲击日本人寿保险公司 ６
　　　　三、2009年日本寿险企业转制趋向 ８
　　　　四、2009年日本寿险大型企业计划加大本地投资 市
　　　　五、日本寿险营销员制度及其对我国的借鉴 场

　　第四节 其他国家

 调
　　　　一、2008年越南寿险市场受国际险企青睐 研
　　　　二、2009年首季新加坡寿险业受金融海啸冲击严重 网
　　　　三、2009年菲律宾尝试改变人寿保险业税制 【
　　　　四、2009年泰国人寿保险业总体能实现增长 ２

　　第五节 中国台湾

 ０
　　　　一、2008年中国台湾寿险业亏损达历史新高 ０
　　　　二、金融危机对中国台湾寿险业的影响 ８
　　　　三、中国台湾寿险业与多层次传销业的比较 ７
　　　　四、2009年中国台湾寿险业总保费收入情况 ．
　　　　五、中国台湾寿险公司在大陆积极扩张银行保险业务渠道 ｃ

第三章 中国人寿保险业发展环境分析

 ｏ

　　第一节 全球经济形势分析与预测

 ｍ
　　　　一、2009年全球经济形势分析 】
　　　　二、2009-2010年全球经济前景预测 电

　　第二节 2009年我国宏观经济形势及预测

 话
　　　　一、2009年我国宏观经济运行情况分析 ：
　　　　二、2009-2012年我国经济前景分析与预测 ４

　　第三节 中国人寿保险行业社会环境分析

 ０
　　　　一、2009年上半年全国居民收入情况分析 ０
　　　　二、2009年上半年全国社会消费品零售总额 ６
　　　　三、2009年上半年全国居民消费价格分析 １
　　　　四、2009年上半年中国消费者信心指数 ２

　　第四节 政策法规环境

 ８
　　　　一、2007年中国出台首部重大疾病保险行业规范标准 ６
　　　　二、2008年我国施行新版《保险保障基金管理办法》 ６
　　　　三、2009年新政策对寿险业的影响分析 ８
　　　　四、农村寿险发展外部政策相关问题研究 市

　　第五节 行业发展环境

 场
　　　　一、中国人寿保险业具备快速发展条件 调
　　　　二、我国寿险市场总体平稳健康无系统性风险 研
　　　　三、2008年新一轮降息推动寿险业低成本发展 网
　　　　四、中国寿险业又将面对低利率挑战 【

　　第六节 保险市场发展

 ２
　　　　一、2008年中国保险业平稳健康发展 ０
　　　　二、2009年上半年中国保险市场运行总体平稳 ０
　　　　三、2009年下半年我国保险业主要工作重点 ８
　　　　四、2008-2009年我国保险业发展机遇分析 ７
　　　　五、2009年我国保险业面临增长压力 ．
　　　　六、2009年保险公司重塑核心竞争力 ｃ
　　　　七、2009年保险业提高竞争力战略分析 ｏ
　　　　八、2020年我国保险行业发展趋势 ｍ
　　　　九、未来十年我国保费收入预测 】

　　第七节 保险营销状况

 电
　　　　一、我国保险营销发展战略 话
　　　　二、2009年保险营销体制机制转型趋势 ：
　　　　三、中国保险行业进入“后营销时代”的体现 ４
　　　　四、营销人员重新成为保险中介第一渠道 ０
　　　　五、关系营销在保险企业的应用分析 ０

第四章 中国人寿保险行业发展分析

 ６

　　第一节 2008年中国人寿保险业的发展

 １
　　　　一、2008年中国寿险业结构调整取得成效 ２
　　　　二、2008年我国寿险公司原保险保费收入情况 ８
　　　　三、2008年中国寿险业第二梯队控制风险保增长 ６
　　　　四、2008年个人代理重新成为寿险销售第一渠道 ６
　　　　五、2008年中国寿险业偿付能力溢额1141亿元 ８

　　第二节 2009年中国人寿保险业的发展

 市
　　　　一、2009年前两月寿险公司保费收入超1600亿 场
2009-2013 China Life Insurance ( joint venture) industry research and strategic consulting
　　　　二、2009年一季度寿险业结构调整中差异化发展 调
　　　　三、2009年1-4月中国寿险市场实现结构性转型 研
　　　　四、2009年1-7月各人寿保险公司原保险保费收入 网
　　　　五、2009年上半年中国寿险业保费收入上升2.6% 【

　　第三节 中国未成年人人寿保险规定的分析

 ２
　　　　一、对未成年人人寿保险进行限定的原因 ０
　　　　二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定 ０
　　　　三、我国未成年人人寿保险的现行有关规定 ８
　　　　四、对我国未成年人人寿保险规定的几点思考 ７

　　第四节 中国人寿保险业存在的问题及对策

 ．
　　　　一、中国寿险市场面临三大挑战 ｃ
　　　　二、高利率揽保下催生寿险市场四大问题 ｏ
　　　　三、我国寿险业高速增长态势下暗含隐忧 ｍ
　　　　四、中国寿险业体质孱弱应建立退场机制 】

　　第五节 我国寿险公司内部控制问题研究

 电
　　　　一、我国寿险公司内部控制存在的主要问题 话
　　　　二、加强我国寿险公司内部控制建设的对策 ：

第五章 中国合资人寿保险企业市场发展分析

 ４

　　第一节 合资保险公司发展现状分析

 ０
　　　　一、合资保险公司发展现状分析 ０
　　　　二、2008年度最佳中合资人寿保险公司 ６
　　　　三、2009年合资寿险公司在华企业数量分析 １

　　第二节 2006-2009年合资人寿保险公司保费收入

 ２
　　　　一、2006年合资人寿保险公司保费收入 ８
　　　　二、2007年合资人寿保险公司保费收入 ６
　　　　三、2008年合资人寿保险公司保费收入 ６
　　　　四、2009年合资寿险公司保费收入占有率 ８

　　第三节 2008-2009年合资寿险增资情况分析

 市
　　　　一、2008年合资寿险密集增资分析 场
　　　　二、2009年合资保险增资情况分析 调

　　第四节 2009年合资保险公司经营状况分析

 研
　　　　一、2009年合资保险公司经营（利润）状况 网
　　　　二、外资寿险公司的各项经营指标的排名 【
　　　　三、本地竞争对手强劲 ２
　　　　四、监管环境日趋严格 ０
　　　　五、推创新产品难解合资寿险公司份额困局 ０
　　　　六、合资寿险公司重新洗牌 ８
　　　　七、多家合资险企下调中国市场拓展预期 ７
　　　　八、人力资源仍然是关注重点 ．

　　第五节 2009年合资保险公司发展策略分析

 ｃ
　　　　一、合资保险公司的“忧郁症” ｏ
　　　　二、市场份额下滑合资保险在华逆势扩张 ｍ
　　　　三、合资寿险公司开拓经代渠道或可走出困境 】

　　第六节 合资寿险公司的SWOT分析及其战略选择

 电
　　　　一、合资寿险公司的SWOT分析 话
　　　　二、合资寿险公司的市场定位和战略选择 ：

第二部分 细分行业发展分析

 ４

第六章 中国养老保险发展分析

 ０

　　第一节 中国养老保险市场的发展概况

 ０
　　　　一、中国养老保险业的发展现状概述 ６
　　　　二、中国商业养老保险步入专业化市场 １
　　　　三、中国养老保险市场竞争日趋激烈 ２
　　　　四、2008年我国养老保险业首部部门规章实施 ８
　　　　五、中国将成为亚洲增长最快的新兴养老金市场 ６

　　第二节 主要地区养老保险的发展动态

 ６
　　　　一、2009年北京将实现养老保险全覆盖 ８
　　　　二、2009年上海计划率先试点个人税延型养老险 市
　　　　三、2009年广东养老保险将施行省级统筹 场
　　　　四、2009年浙江适当下调养老保险费比例 调

　　第三节 养老保险制度的分析

 研
　　　　一、公平与效率视角下的中国养老保险制度改革分析 网
　　　　二、基本养老保险制度亟需改革实现全国统筹 【
2009-2013年中國人壽保險（合資）行業調研及戰略諮詢報告
　　　　三、事业单位养老保险制度改革的分析 ２
　　　　四、中国农民工养老保险制度的分析 ０
　　　　五、建立新型农村养老保险制度的分析 ０

　　第四节 中国养老保险发展存在的问题及对策

 ８
　　　　一、中国养老保险产品创新的环境制约 ７
　　　　二、中国养老保险权益改革的历史问题与对策 ．
　　　　三、中国养老保险全国统筹步伐还应加快 ｃ
　　　　四、实现商业养老保险专业化经营对策分析 ｏ
　　　　五、基本养老保险制度改革面临的问题与对策 ｍ

第七章 中国健康保险发展分析

 】

　　第一节 国外商业健康保险的比较及对中国的启示

 电
　　　　一、美国的商业健康保险 话
　　　　二、澳大利亚的商业健康保险 ：
　　　　三、德国的商业健康保险 ４
　　　　四、法国的商业健康保险 ０
　　　　五、英国的商业健康保险 ０
　　　　六、国外商业健康保险的启示 ６

　　第二节 中国健康保险的发展概况

 １
　　　　一、2008年外资公司加紧中国健康险市场扩张步伐 ２
　　　　二、2009年外资公司看好中国健康险市场 ８
　　　　三、2009年新医改对商业健康保险的影响 ６
　　　　四、中国健康保险面临难得的发展机遇 ６
　　　　五、全民健康保险全面实施时间预测 ８

　　第三节 中国商业健康保险的发展分析

 市
　　　　一、我国新医改方案重视商业健康保险的发展 场
　　　　二、商业健康保险在新医疗保障体系中的地位 调
　　　　三、中国商业健康保险发展的制度分析 研
　　　　四、中国商业健康保险经营模式的选择 网
　　　　五、中国商业健康保险主体地位缺失及对策分析 【
　　　　六、新医改下我国商业健康保险发展蓝图 ２
　　　　七、我国商业健康保险的作用和发展方向 ０

　　第四节 医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策

 ０
　　　　一、现有医疗制度的弊病 ８
　　　　二、医疗制度改革的方向 ７
　　　　三、现有医疗体制下健康险在健康风险管理方面的难点 ．
　　　　四、医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响 ｃ
　　　　五、未来健康险在健康风险管理上的对策 ｏ

　　第五节 中国健康保险发展存在的问题及对策

 ｍ
　　　　一、中国健康保险市场的供求矛盾分析 】
　　　　二、中国健康保险发展中须正确处理的问题 电
　　　　三、中国健康险可持续发展的对策分析 话

第八章 中国投资型寿险发展分析

 ：

　　第一节 中国投资型寿险的发展综述

 ４
　　　　一、投资型寿险产品的发展优势 ０
　　　　二、投资型寿险产品监管策略 ０
　　　　三、2008年投资型保险产品发展不足 ６
　　　　四、2009年投资保障型寿险成主流 １
　　　　五、投资型寿险的发展前景与风险防范 ２

　　第二节 分红保险

 ８
　　　　一、分红保险概述 ６
　　　　二、分红保险产品分析 ６
　　　　三、我国分红保险的发展 ８
　　　　四、深圳投资型寿险风险暂低于全国 市
　　　　五、2009年分红保险产品保障优势逐步凸显 场
　　　　六、分红保险面临的主要风险及对策 调
　　　　七、发展分红产品的对策性思考 研
　　　　八、分红保险监管模式的探讨 网

　　第三节 投资连结保险

 【
　　　　一、投资连结保险概述 ２
　　　　二、2009年我国投资连结保险销售形势 ０
　　　　三、2009年保监会加强投资连结保险销售管理 ０
　　　　四、2009年我国投资连结保险市场发展态势 ８
2009-2013 nián zhōngguó rénshòu bǎoxiǎn (hézī) hángyè diàoyán jí zhànlüè zīxún bàogào
　　　　五、投资连结保险理论及在中国实践 ７

　　第四节 万能人寿保险

 ．
　　　　一、万能人寿保险概述 ｃ
　　　　二、2009年我国万能寿险发展走势 ｏ
　　　　三、2009年万能险吸金出力寿险增速乏力 ｍ
　　　　四、低利率背景下中国万能寿险产品的发展策略分析 】

第三部分 重点企业分析

 电

第九章 中国人寿保险业中资企业分析

 话

　　第一节 中国人寿保险股份有限公司

 ：
　　　　一、公司简介 ４
　　　　二、2009年中国人寿经营状况分析 ０
　　　　三、2008-2009年中国人寿财务数据分析 ０
　　　　四、2009年中国人寿的发展策略分析 ６
　　　　五、2009年中国人寿新业务开拓情况 １

　　第二节 中国平安人寿保险股份有限公司

 ２
　　　　一、公司简介 ８
　　　　二、2009年中国平安人寿经营状况分析 ６
　　　　三、2008-2009年中国平安人寿财务数据分析 ６
　　　　四、2009年平安人寿产品悄然换代升级 ８
　　　　五、2009年平安人寿将加大保障产品研发力度 市

　　第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司

 场
　　　　一、公司简介 调
　　　　二、2009年中国太保经营状况分析 研
　　　　三、2008-2009年中国太保财务数据分析 网

　　第四节 泰康人寿保险股份有限公司

 【
　　　　一、公司简介 ２
　　　　二、公司核心发展战略 ０
　　　　三、泰康人寿把握历史机遇实现超常规跨越式发展 ０
　　　　四、2008年泰康人寿实现保费收入情况 ８
　　　　五、2009年上半年泰康人寿实现保费收入情况 ７

　　第五节 民生人寿保险股份有限公司

 ．
　　　　一、公司简介 ｃ
　　　　二、民生人寿是民营资本在中国寿险市场的突破 ｏ
　　　　三、2009年上半年民生人寿实现保费收入情况 ｍ
　　　　四、2009年民生人寿推出首款分性别健康理财计划 】
　　　　五、2010年民生人寿上市计划排定 电

第十章 中国人寿保险业合资企业分析

 话

　　第一节 中意人寿

 ：
　　　　一、企业概况（注册资本） ４
　　　　二、主要股东（股东占比） ０
　　　　三、经营状况 ０
　　　　四、2006-2009年保费收入情况 ６
　　　　五、公司优势及发展策略 １

　　第二节 华泰人寿

 ２
　　　　一、企业概况（注册资本） ８
　　　　二、主要股东（股东占比） ６
　　　　三、经营状况 ６
　　　　四、2009年保费收入情况 ８
　　　　五、公司优势及发展策略 市

　　第三节 中英人寿

 场
　　　　一、企业概况（注册资本） 调
　　　　二、主要股东（股东占比） 研
　　　　三、经营状况 网
　　　　四、2006-2009年保费收入情况 【
　　　　五、公司优势及发展策略 ２

　　第四节 信诚人寿

 ０
　　　　一、企业概况（注册资本） ０
2009-2013中国生命保険（ジョイントベンチャー）業界の研究と戦略的コンサルティング
　　　　二、主要股东（股东占比） ８
　　　　三、经营状况 ７
　　　　四、2006-2009年保费收入情况 ．
　　　　五、公司优势及发展策略 ｃ

　　第五节 中美大都会

 ｏ
　　　　一、企业概况（注册资本） ｍ
　　　　二、主要股东（股东占比） 】
　　　　三、经营状况 电
　　　　四、2006-2009年保费收入情况 话
　　　　五、公司优势及发展策略 ：

　　第六节 海康人寿

 ４
　　　　一、企业概况（注册资本） ０
　　　　二、主要股东（股东占比） ０
　　　　三、经营状况 ６
　　　　四、2006-2009年保费收入情况 １
　　　　五、公司优势及发展策略 ２

　　第七节 中德安联

 ８
　　　　一、企业概况（注册资本） ６
　　　　二、主要股东（股东占比） ６
　　　　三、经营状况 ８
　　　　四、2006-2009年保费收入情况 市
　　　　五、公司优势及发展策略 场

　　第八节 中宏人寿

 调
　　　　一、企业概况（注册资本） 研
　　　　二、主要股东（股东占比） 网
　　　　三、经营状况 【
　　　　四、2006-2009年保费收入情况 ２
　　　　五、公司优势及发展策略 ０

　　第九节 恒安标准

 ０
　　　　一、企业概况（注册资本） ８
　　　　二、主要股东（股东占比） ７
　　　　三、经营状况 ．
　　　　四、2006-2009年保费收入情况 ｃ
　　　　五、公司优势及发展策略 ｏ

　　第十节 光大永明

 ｍ

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