☆规章制度互不衔接甚至相互矛盾
☆制度规定过于笼统空洞和部分条款过于僵化
☆制度与实际操作脱节
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第5节 从风险控制主体看
☆柜员对控制风险的态度、能力、经验、手段和条件
☆"四无"现象
第6节 从风险控制的手段看
Chinese commercial banks to counter business risk management research report ( 2007)
第4章 防范和控制柜面风险的对策
第1节 强化事前事后控制
☆"前、中、后"全程统筹规划和重新布局
☆"重了解、强监测、简控制"思路
☆重建业务处理流程和风险控制体系
中國商業銀行櫃面業務風險管理研究報告（2007）
第2节 健全柜面客户管理体制，建立银企沟通机制
☆消除客户管理"真空"
☆建立客户管理制度
☆完善业务流程和规章制度，提高制度的科学性和实效性
第3节 彻底转变监控方式，整合增强事后监控体系功能
zhōngguó shāngyè yínháng guì miàn yèwù fēngxiǎn guǎnlǐ yán jiù bàogào (2007)
☆事后监督应重点
☆建立"交易、账户、客户、柜员"全方位监测体系
第4节 强化"以人为本"原则，充分发挥银行员工风险控制的主体作用
☆"责任主体"与"四无"问题
☆发挥员工的"主体作用"
カウンタービジネスリスクマネジメント研究報告書（2007年）に中国の商業銀行
☆建立柜员风险补偿制度
第5节 中智:林 引进先进技术工具，改造提升风险管理的技术环境
☆指纹认证技术
☆电脑验印技术、电子密码系统
略……
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