财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同，“财富管理”可投资的领域更为宽泛。财富管理是以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。
截至**中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。另外从与全球大宗商品挂钩的黄金、原油基金，与澳元等强势货币挂钩的理财产品，到愈演愈烈的海外买房潮来看，我国新富阶层的财富管理需求开始呈现出跨市场、全球化资产配置的新趋势。
**年中国个人总体持有的可投资资产规模超过***万亿人民币，较**年末同比增长约***%。其中，**-**年资本市场产品市值的年均复合增长率约***%，投资性不动产净值的年均复合增长率约***%。同时，以阳光私募、私募股权为代表的其它类别投资增速最快，**-**年年均复合增长率约***%，成为高净值人群的投资热点。而境外投资也成为高净值人群另一投资热，**-**年境外投资年均复合增长率约***%，其中投资主要集中在中国香港。
市场上开展财富管理业务的机构主要分为“公”、“私”两大阵营。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表，近年来，各机构通过成立“财富管理中心”的方式，努力拓展财富管理业务；而以诺亚财富、证券之星、瑞盈财富为首的第三方理财机构，则是“私”派的主力军。截至**越来越多的“私牌”民营机构正在积极介入中国财富管理市场，未来银行、信托、保险、券商等“公牌”金融机构的财富管理业务，势必遭到强有力的挑战。
和欧洲或者亚洲的其它成熟市场相比，中国尚处于金融改革进程当中。中国金融市场的持续放开，使客户对产品和服务的需求日趋复杂。我国的“十二五”规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国截至**投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的双重驱动下，以国民收入倍增为起点，我国必然孕育出“大众化”社会主流群体。财富管理符合国内各大金融机构业务转型升级的需要，也满足国内经济结构调整的要求。财富管理行业在今后几年中都将处于黄金发展阶段。
第1章 中国财富管理行业综述
1.1 财富管理行业的定义
1.1.1 财富管理的内涵
1.1.2 财富管理与资产管理的区别
1.1.3 财富管理的主要经营机构
1.1.4 财富管理的具体流程
1.1.5 财富管理开展业务的模式
1.2 财富管理行业的发展阶段
1.2.1 以产品为中心的阶段
1.2.2 以销售为中心的阶段
1.2.3 以客户为中心的阶段
1.3 财富管理行业的业务体系
1.3.1 财富管理的核心产品（服务）
1.3.2 财富管理的系统平台
1.3.3 财富管理的服务流程与渠道
1.3.4 财富管理的服务团队
1.4 财富管理客户金融需求特征分析
1.4.1 新的金融需求逐渐形成
1.4.2 支出结构多元化趋势
1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差
1.4.4 多样的投资组合对理财顾问的代理需求
1.4.5 对银行产品附加值的逐渐认可
1.5 财富管理行业发展的驱动因素
1.5.1 经济持续快速发展
1.5.2 资产价格的上升
1.5.3 金融机构业务转型压力
1.5.4 富裕人群理财需求强烈
第2章 中国财富管理行业市场环境分析
2.1 财富管理行业政策与监管环境
2.1.1 商业银行的监管政策
2.1.2 证券公司的监管政策
2.1.3 信托公司的监管政策
2.1.4 保险公司的监管政策
2.1.5 基金公司的监管政策
2.1.6 其他机构的监管政策
2.2 财富管理行业宏观经济环境
2.2.1 国内gdp增长情况分析
2.2.2 工业经济增长分析
2.2.3 社会消费品零售总额
2.2.4 进出口总额及其增长
2.3 财富管理行业金融环境
2.3.1 国内货币供给情况分析
2.3.2 国内融资结构转变趋势
2.3.3 利率市场化改革展望
2.3.4 央行信贷政策分析
2.4 财富管理行业消费环境分析
2.4.1 全球消费者消费趋势分析
2.4.2 国内通胀水平分析
2.4.3 国内产品品类的消费方向
2.4.4 国民的收入水平分析
2.4.5 消费者的购物渠道分析
2.5 财富管理行业市场风险预警
2.5.1 财富管理行业的政策环境风险
2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险
2.5.3 财富管理行业的金融环境风险
Research on the Current Situation and Future Trends of China's Wealth Management Industry Market (2024)
第3章 全球财富管理行业发展经验
3.1 全球经济环境发展分析
3.1.1 全球金融及经济发展特点分析
3.1.2 全球政府及个人消费特点分析
3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析
3.2 全球富裕人群规模及特点分析
3.2.1 全球财富的发展规模及增长情况
3.2.2 全球财富增长因素分析
3.2.3 全球富裕人群及财富分布
3.2.4 全球富裕人群结构特点
3.2.5 富裕人群的心理因素分析
3.2.6 富裕人群的特点变化趋势
3.3 全球富裕人士投资偏好分析
3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好
3.3.2 全球富裕人士的投资种类偏好
3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析
3.4 全球财富管理机构经营状况分析
3.4.1 财富管理机构的主要业务模式
3.4.2 财富管理机构成本与费用分析
3.4.3 财富管理机构盈利能力分析
3.4.4 财富管理机构资产回报率分析
3.4.5 财富管理机构存在的问题分析
3.4.6 财富管理机构经营的改善经验
3.5 发达国家财富管理行业发展分析
3.5.1 美国财富管理行业的发展经验
3.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验
3.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴
3.6.1 瑞银集团的发展简况
3.6.2 瑞银集团的发展战略
3.6.3 瑞银集团价值主张的支柱
3.6.4 瑞银集团财富管理的条件
3.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式
3.6.6 瑞银集团的财富管理模式
3.7 全球财富管理行业发展经验与趋势
3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析
3.7.2 领先的财富管理国家发展经验
中國財富管理行業市場現狀研究與未來前景趨勢報告（2024年）
3.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势
3.7.4 全球财富管理行业发展前景与建议
第4章 中国财富管理行业投资吸引力分析
4.1 财富管理行业市场容量分析
4.1.1 高净值人士财富的来源
4.1.2 高净值人群的资产规模及增长情况
4.1.3 高净值人群的地域分布
4.1.4 高净值人群的结构特征
4.1.5 高净值人群的投资及风险偏好
4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择
4.1.7 高净值人群个人财富的投资趋势
4.2 财富管理行业市场发展分析
4.2.1 财富管理市场规模分析
4.2.2 财富管理市场结构分析
4.2.3 财富管理行业收入及成本分析
4.2.4 财富管理机构竞争优势对比
4.2.5 财富管理机构竞争竞争格局
4.3 财富管理行业的投资对象分析
4.3.1 投资市场重点项目的投资结构
4.3.2 财富管理行业的主要投资对象
4.3.3 海外投资市场发展分析
4.4 财富管理服务与产品分析
4.4.1 财产保护服务
4.4.2 财富累积服务
4.4.3 财产传承服务
4.5 财富管理行业的风险因素
4.5.1 财富管理监管与合规风险
4.5.2 财富管理的市场风险
4.5.3 财富管理的操作风险
4.5.4 财富管理的道德风险
4.5.5 财富管理的信誉风险
4.5.6 财富管理的其他风险
第5章 中国商业银行财富管理业务的投资规划
5.1 当前商业银行发展形势分析
5.1.1 商业银行当前的发展困境
5.1.2 商业银行的经营转型方向
5.1.3 商业银行业务模式的选择
5.2 商业银行私人银行业务发展概况
5.2.1 私人银行的成立简况
ZhongGuo Cai Fu Guan Li HangYe ShiChang XianZhuang YanJiu Yu WeiLai QianJing QuShi BaoGao （2024 Nian ）
5.2.2 私人银行的市场特征
5.2.3 私人银行的客户特征
5.2.4 私人银行的客户调研
5.3 商业银行私人银行业务发展分析
5.3.1 私人银行业务的发展规模及增长情况
5.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势
5.3.3 私人银行的运行模式分析
5.3.4 私人银行产品体系发展分析
5.3.5 私人银行的品牌竞争分析
5.3.6 私人银行的创新产品和服务
5.3.7 私人银行发展的关键因素
5.3.8 私人银行未来发展趋势预测
5.4 私人银行财富管理业务简况
5.4.1 商业银行财富管理的分类
5.4.2 财富管理与一般理财业务的区别
5.4.3 商业银行财富管理部门建设进展
5.4.4 商业银行开展财富管理业务swot分析
5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比
5.5.1 财富管理型银行的内涵
5.5.2 现行银行盈利模式的缺陷
5.5.3 国际国内环境对银行转型的表现
5.5.4 成为财富管理型银行的制约条件
5.5.5 财富管理型银行的实践路径分析
5.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析
5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力对比
5.6.2 中资银行财富管理业务竞争形态分析
5.6.3 全能银行财富管理业务的发展战略
5.7 商业银行财富管理的成本管理及其趋势
5.7.1 商业银行财富管理成本的运行趋势
5.7.2 商业银行财富管理盈利模式的发展趋势
5.7.3 商业银行开设财富管理业务的建议
第6章 中国非商业银行财富管理业务的投资规划
6.1 信托机构财富管理业务分析
6.1.1 信托机构发展概况
6.1.2 信托机构财富管理业务竞争力分析
6.1.3 信托机构财富管理业务布局进展
6.1.4 信托机构财富管理产品发行分析
6.1.5 信托机构财富管理业务发展趋势预测
6.2 保险公司财富管理业务分析
中国の富管理業界の市場現状研究と将来の見通し動向報告（2024年）
6.2.1 保险资产管理公司发展概况
6.2.2 保险公司财富管理业务竞争力分析
6.2.3 保险公司财富管理业务发展趋势预测
6.3 证券公司财富管理业务分析
6.3.1 证券公司发展概况
6.3.2 证券公司财富管理业务竞争力分析
6.3.3 证券公司财富管理业务布局进展
6.4 基金公司财富管理业务分析
6.4.1 基金公司发展概况
6.4.2 基金公司财富管理业务竞争力分析
6.4.3 基金公司财富管理业务布局趋势预测
6.5 第三方理财机构财富管理业务分析
6.5.1 第三方理财机构发展概况
6.5.2 第三方理财机构财富管理业务竞争力分析
6.5.3 第三方理财机构业务布局进展
6.5.4 海外第三方理财的商业模式分析
6.5.5 第三方理财机构财富管理业务的建议
第7章 中国重点区域财富管理行业发展潜力分析
7.1 传统高净值人士聚集区域
7.1.1 上海市财富管理业务投资可行性
7.1.2 北京市财富管理业务投资可行性
7.1.3 江苏省财富管理业务投资可行性
京公网安备 11010802027459号