中国人寿保险行业市场调查研究及发展前景预测报告（2023年版）
- 名 称：中国人寿保险行业市场调查研究及发展前景预测报告（2023年版）
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内容介绍：
| 产业现状 |
| 中国保险业的专业经营水平还不高。粗放式经营与销售方式单一，产品结构简单与供给不足，以及缺乏专业人才是经营水平较低的显著特点。截至**，各家保险公司已经开发和销售的产品寿险产品品种并不少，但产品结构雷同和保险责任不足。中国保险从业人员中真正受过系统保险专业教育又有保险专业水平的保险专业人才不到***%，其中既了解国际保险市场又懂得精算和计算机技术的高级人才更是毛凤鳞角。这都表明了截至**中国保险经营水平还处于初级发展阶段。中国保险市场结构分布不均衡。从截至**中国保险公司机构的分布而论，***家中外保险公司的总部基本上都设置在北京和中国沿海城市。保险公司分支机构虽然在大陆已普遍设立，但多数又集中在人口密集、经济发达的地区和城市，这就造成了保险市场发育不均衡性。 |
| 市场容量 |
| 人寿保险行业发展状况分析经历了数**年增长的黄金期，我国人寿保险行业发展逐步放缓。**年，我国人寿保险业务原保险保费收入***亿元，同比增长***%，占我国人身险保费收入的比重为***%，相比**年下降了***个百分点。虽然寿险发展放缓，但是未来**到**年仍然是我国保险行业发展的黄金时期。十八届三中全会以及中央经济工作会议和城镇化工作会议，对保险业的一些重点问题提出了明确要求，为保险发挥功能作用释放了巨大红利，这必将深刻影响保险业。 |
| 上市保险公司公布数据显示，**年1-**月中国人寿、平安人寿、太保寿险和新华保险保费收入分别为***亿元、***亿元、***亿元和***亿元，同比分别增长***%、***%、***%和***%，前***个月累计寿险保费增速较前***个月累计保费增速进一步回落。从单月保费来看，中国人寿、太保寿险、新华保险**年**月保费收入分别为***亿、***亿、70.07和***亿，同比增速分别为-***%、***%、-***%和-***%。可见，除了平安寿险持续增长外，其他***家公司寿险业务单月保费依然处在下降当中。**月总体保费规模继续下降主要是收到银保渠道新政实施和高现金价值产品业务规范所带来的影响，预计业务下滑主要体现在银保渠道，个险渠道业务增长较为良好。 |
| 市场格局 |
| 监管政策促进寿险行业发展。首先，党的十八届三中全会向行业传递了十分积极的信号，市场决定性作用的发挥会对于商业保险市场的发展形成重大利好。从监管部门在行业发展的制度建设方面所做出的系列努力中传递出来的正面气息来看，原来一些违反市场化的行为，将在一定程度上得到遏制，而个税递延型养老保险、医保基金购买重大疾病保险，以及新型农村合作医疗，城镇居民、城镇职工大额补充医疗保险和工伤补充保险等政府合作业务，都将给寿险行业发展带来新的契机。如果说前两年是政策启动年，那么，**年，寿险监管政策的威力会持续发酵，初见成效将指日可待。其次，城市化进程当中，城乡居民储蓄存款增加，中产阶层数量不断扩大，加上截至**巨大的保障与理财缺口，都将使巨大的寿险行业需求得到进一步释放。最后，随着保险资金投资政策的进一步落实，将更加有利于合理配置资产，提升投资收益，支持寿险业务更好发展。 |
| 前景预测 |
| 中国寿险业的“冬天”持续时间着实较长，虽然**年，国内保险市场值得回味的东西很多，但保险业的发展仍未摆脱窘境。在总结和回顾之后，我们需要认真分析**年寿险行业面临的形势，以更好地迎接未来。客观上看，**年国内寿险市场增速仍然可能较慢，但情况应该不会比前几年更严重。预计**年寿险市场将保持温和适度的增长速度，新准则下，人身保险公司原保险保费收入可能达到***万亿元。寿险行业短期内不会太热也不会太冷。由于发达国家保险资产在金融总资产中占比接近***%，而我国的这个比例截至**只有***%到***%，因此，寿险市场潜力十分巨大。从长远分析，寿险行业未来必将会作为朝阳行业步入新一轮增长周期。 |
| 面临问题 |
| 寿险行业仍然面临挑战。首先，国内经济潜在增长率下降，周期性经济指标逐渐趋弱，从而导致人均可支配收入增速降低，那么由此决定的寿险业发展未来也难有大的起色。其次，存款利率市场化将对寿险行业发展带来重大影响。一旦存款利率放开，银行将会利用其自身优势，加大对社会资金的抢夺力度。最后，**年分红险的分红水平，以及万能险的结算利率都与客户预期有较大的差距，加上“增员难”和“留存难”现象一时难以缓解，IPO重启对社会资金的分流，权益类投资浮亏状况短期内难有转变，第二代偿付能力建设对风险资本的需求提出更高要求等等，这些都会对寿险业来年发展造成较大的负面影响。 |
|
第一部分 产业环境透视 |
| 全球经济形势缓慢复苏的背景下，国际人寿保险行业发展怎样？主要国家地区发展如何？中国人寿保险行业与主要国家对比如何？ |
|
第一章 中国人寿保险行业综述 |
第一节 人寿保险的相关概述 |
| 一、人寿保险行业的定义 |
| 二、人寿保险行业特点 |
| 三、人寿保险行业的细分 |
| 四、人寿保险的常用条款 |
| 五、人寿保险在保险行业中的地位 |
第二节 人寿保险盈利影响因素 |
| 一、死差影响因素分析 |
| 二、费差影响因素分析 |
| 三、利差影响因素分析 |
第三节 人寿保险行业薪酬福利分析 |
| 一、寿险行业薪酬福利分析 |
| 二、寿险行业员工流动性分析 |
第四节 报告研究单位及方法概述 |
| 一、研究单位介绍 |
| 二、研究方法介绍 |
| 三、预测工具介绍 |
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第二章 中国人寿保险行业环境分析 |
第一节 人寿保险行业政策环境分析 |
| 一、寿险行业政策分析 |
| 1、2023年寿险政策汇总 |
| 2、对寿险企业业务的影响 |
| 二、中国体制制度改革 |
| 阅读全文：https://www.20087.com/3/55/RenShouBaoXianShiChangYuCeBaoGao.html |
| 1、养老体制改革及影响分析 |
| 2、教育体制改革及影响分析 |
| 3、医疗体制改革及影响分析 |
第二节 人寿保险行业经济环境分析 |
| 一、我国经济增长情况 |
| 二、寿险增速与gdp增速对比分析 |
| 三、我国居民收入与储蓄分析 |
| 四、居民消费结构对寿险需求的影响 |
| 五、我国金融行业的影响分析 |
| 六、经济环境对寿险企业的影响分析 |
第三节 人寿保险行业社会环境分析 |
| 一、人口结构情况分析 |
| 二、家庭小型化趋势分析 |
| 三、城市化进程加快趋势 |
| 四、人口红利期分析 |
| 五、社会人寿保险意识变化趋势 |
| 六、-2050年人口结构预测 |
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第三章 国际人寿保险行业发展分析及经验借鉴 |
第一节 全球人寿保险行业发展分析 |
| 一、全球人寿保险市场 |
| 1、全球寿险行业发展简述 |
| 2、全球寿险市场深度及密度对比 |
| 3、全球寿险市场竞争格局分析 |
| 二、全球主要国家寿险市场分析 |
第二节 中日人寿保险行业对比分析 |
| 一、日本寿险业发展规模及增长情况 |
| 二、日本经济与行业相关性 |
| 三、中日寿险发展进程对比 |
| 四、中日寿险市场竞争格局对比 |
| 五、中日营销员体制改革对比 |
第三节 中美人寿保险行业对比分析 |
| 一、美国寿险行业发展规模及增长情况 |
| 二、美国寿险行业销售渠道分析 |
| 三、中美寿险销售渠道对比 |
第四节 中韩人寿保险行业对比分析 |
| 一、韩国寿险行业发展情况 |
| 二、韩国寿险行业经营分析 |
| 三、中韩寿险销售渠道对比 |
第五节 发达国家寿险市场发展对中国的启示 |
|
第四章 中国人寿保险行业发展现状分析 |
第一节 人寿保险行业产品结构分析 |
| 一、寿险产品结构综述 |
| 二、传统寿险产品分析 |
| 三、新型寿险产品分析 |
| 1、分红保险产品分析 |
| 2、万能险产品分析 |
| 3、投资连接保险产品分析 |
| 四、变额年金保险产品分析 |
| 五、团体寿险产品分析 |
第二节 寿险公司企业年金业务分析 |
| 一、商业养老保险市场现状分析 |
| 二、商业养老保险市场存在问题分析 |
| 三、养老保险公司企业年金业务规模及增长情况 |
| 1、企业年金市场规模分析 |
| 2、法人受托机构运行分析 |
| 3、投资管理机构运作分析 |
| 四、养老险企企业年金业务竞争格局 |
| 五、商业养老保险市场发展远景展望 |
第三节 人寿保险行业经营现状分析 |
| 一、企业数量分析 |
| 二、从业人员分析 |
| 三、资产规模分析 |
| 四、保费规模分析 |
| 五、赔付支出分析 |
| 六、经营效益分析 |
第四节 寿险行业发展程度分析 |
| 一、寿险市场深度与密度分析 |
| 二、寿险市场投保率分析 |
|
第二部分 行业深度分析 |
| 人寿保险行业整体运行情况怎样？行业各项经济指标运行如何（规模、收入、利润……）？人寿保险市场发展特点怎样？人寿保险业有哪些新形势？ |
|
第五章 我国人寿保险行业运行现状分析 |
第一节 我国人寿保险行业发展状况分析 |
| 一、我国人寿保险行业发展阶段 |
| 二、我国人寿保险行业发展总体概况 |
| China Life Insurance Company Industry Market Research and Development Prospect Forecast Report (2023) |
| 三、我国人寿保险行业发展特点分析 |
| 四、我国人寿保险行业商业模式分析 |
第二节 2023年人寿保险行业发展现状调研 |
| 一、2023年我国人寿保险行业市场规模及增长情况 |
| 二、2023年我国人寿保险行业发展分析 |
| 三、2023年中国人寿保险企业发展分析 |
第三节 2023年人寿保险市场情况分析 |
| 一、2023年中国人寿保险市场总体概况 |
| 二、2023年中国人寿保险产品市场发展分析 |
第四节 我国人寿保险市场价格走势分析 |
| 一、人寿保险市场定价机制组成 |
| 二、人寿保险市场价格影响因素 |
| 三、人寿保险产品价格走势分析 |
| 四、2023-2029年人寿保险产品价格走势预测 |
|
第三部分 市场全景调研 |
| 生存保险、养老保险、终身寿险……各细分市场情况如何？产业结构调整方向在哪？产业销售模式有哪些变化？ |
|
第六章 2023-2029年我国人寿保险细分市场分析及预测 |
第一节 中国人寿保险行业细分市场结构分析 |
| 一、人寿保险行业市场结构现状分析 |
| 二、人寿保险行业细分结构特征分析 |
| 三、人寿保险行业细分市场发展概况 |
| 四、人寿保险行业市场结构变化趋势 |
第二节 定期和终生寿险市场分析预测 |
| 一、定期和终生寿险技术发展进程 |
| 二、定期和终生寿险市场规模分析 |
| 三、定期和终生寿险市场结构分析 |
| 四、定期和终生寿险市场竞争格局 |
| 五、定期和终生寿险市场趋势预测 |
第三节 生存保险市场分析预测 |
| 一、生存保险技术发展进程 |
| 二、生存保险市场规模分析 |
| 三、生存保险市场结构分析 |
| 四、生存保险市场竞争格局 |
| 五、生存保险市场趋势预测 |
第四节 养老保险市场分析预测 |
| 一、养老保险技术发展进程 |
| 二、养老保险市场规模分析 |
| 三、养老保险市场结构分析 |
| 四、养老保险市场竞争格局 |
| 五、养老保险市场趋势预测 |
|
第七章 中国人寿保险行业销售渠道分析 |
第一节 人寿保险行业销售渠道结构分析 |
| 一、寿险保费渠道分布状况分析 |
| 二、寿险销售渠道面临的挑战 |
| 三、银保渠道与代理渠道对比分析 |
第二节 人寿保险行业代理人销售渠道分析 |
| 一、寿险代理人渠道发展现状简述 |
| 1、代理人渠道人力成本分析 |
| 2、代理人渠道发展规模分析 |
| 3、代理人渠道保费收入分析 |
| 二、寿险代理人营销队伍发展现状分析 |
| 1、寿险营销员佣金收入分析 |
| 2、寿险营销员人均产能分析 |
| 3、寿险营销员人均客户量分析 |
| 三、寿险代理人销售渠道影响因素分析 |
| 四、寿险代理人销售渠道保费收入预测 |
第三节 人寿保险行业银邮销售渠道分析 |
| 一、寿险银邮销售渠道发展现状简述 |
| 1、银邮保险渠道成本费用分析 |
| 2、银邮保险渠道发展规模分析 |
| 二、寿险银邮保险渠道利润贡献分析 |
| 三、寿险银邮保险渠道影响因素分析 |
| 四、寿险银邮保险渠道保费收入预测 |
| 五、其他兼业代理机构渠道发展分析 |
第四节 人寿保险专业中介公司渠道分析 |
| 一、专业中介公司渠道发展现状简述 |
| 1、专业中介公司渠道成本费用分析 |
| 2、专业中介公司渠道发展规模分析 |
| 3、专业中介公司渠道保费收入分析 |
| 二、专业中介公司渠道影响因素分析 |
| 三、专业中介公司渠道保费收入预测 |
第五节 人寿保险行业网络销售渠道分析 |
| 一、网络营销渠道发展现状调研 |
| 1、网络普及率增长情况 |
| 中國人壽保險行業市場調查研究及發展前景預測報告（2023年版） |
| 2、寿险网络销售渠道发展情况分析 |
| 3、寿险网络销售渠道保费收入分析 |
| 二、寿险网络销售渠道影响因素分析 |
| 三、寿险网络销售渠道保费收入预测 |
第六节 人寿保险行业其他新型销售渠道分析 |
| 一、电话营销 |
| 二、直接邮件营销 |
| 三、公共媒体营销 |
| 四、保险零售店营销 |
| 五、交叉销售渠道 |
第七节 人寿保险行业市场营销战略分析 |
| 一、寿险行业目标市场营销选择战略 |
| 1、人寿保险市场细分 |
| 2、人寿保险目标市场战略 |
| 3、人寿保险的市场定位 |
| 二、人寿保险公司市场营销组合战略 |
| 1、保险产品策略 |
| 2、保险价格策略 |
| 3、保险分销策略 |
| 4、保险促销策略 |
|
第四部分 竞争格局分析 |
| 人寿保险行业竞争程度怎样？各省份有什么优势？龙头企业市场占有率有什么变化？营销竞争优势怎样？各企业经营情况如何？ |
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第八章 中国人寿保险行业区域市场潜力分析 |
第一节 寿险行业区域市场总体分析 |
| 一、各省市市场份额分析 |
| 二、各省市保费增长速度 |
| 重点省份保险业分析内容如下： |
| 一、保险行业发展现状调研 |
| 1、保险行业市场体系 |
| 2、保险业务发展规模及增长情况 |
| 3、保险公司赔付支出分析 |
| 4、保险中介市场情况 |
| （1）保险中介市场主体发展情况 |
| （2）保险专业中介市场发展状况分析 |
| 二、保险行业经营分析 |
| 1、财产险市场效益分析 |
| 2、人身险市场效益分析 |
| （1）寿险市场效益分析 |
| （2）健康险市场效益分析 |
| （3）意外险市场效益分析 |
| 三、寿险市场集中度分析 |
| 四、个人寿险行业细分产品结构分析 |
| 五、团体寿险行业细分产品结构分析 |
| 六、重点城市寿险市场分析 |
第二节 广东省人寿保险行业市场潜力分析 |
第三节 江苏省人寿保险行业市场潜力分析 |
第四节 北京市人寿保险行业市场潜力分析 |
第五节 上海市人寿保险行业市场潜力分析 |
第六节 河南省人寿保险行业市场潜力分析 |
第七节 山东省人寿保险行业市场潜力分析 |
第八节 四川省人寿保险行业市场潜力分析 |
第九节 河北省人寿保险行业市场潜力分析 |
第十节 浙江省人寿保险行业市场潜力分析 |
第十一节 福建省人寿保险行业市场潜力分析 |
|
第九章 2023-2029年人寿保险行业领先企业经营形势分析 |
第一节 中国人寿保险（集团）公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
| 十、企业自有资金运营分析 |
第二节 中国平安保险（集团）股份有限公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| ZhongGuo Ren Shou Bao Xian HangYe ShiChang DiaoCha YanJiu Ji FaZhan QianJing YuCe BaoGao （2023 Nian Ban ） |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
| 十、企业自有资金运营分析 |
第三节 中国太平洋人寿保险股份有限公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
第四节 太平人寿保险有限公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
第五节 泰康人寿保险股份有限公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
第六节 生命人寿保险股份有限公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
第七节 中宏人寿保险有限公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
第八节 新华人寿保险股份有限公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
第九节 友邦保险控股有限公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
第十节 中国人民保险集团股份有限公司 |
| 中国生命保険業界市場調査研究及び発展見通し予測報告（2023年版） |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
第十一节 中国人民健康保险股份有限公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
第十二节 合众人寿保险股份有限公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
| 八、企业保费收入增长分析 |
| 九、企业风险控制分析 |
第十三节 民生人寿保险股份有限公司 |
| 一、企业发展简况分析 |
| 二、企业盈利能力分析 |
| 三、企业运营能力分析 |
| 四、企业偿债能力分析 |
| 五、企业发展能力分析 |
| 六、企业营销渠道结构分析 |
| 七、企业营销竞争优势分析 |
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