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2016-2022年中国小额贷款市场深度调查分析及发展前景研究报告

中国市场调研网 点击人/次 2016年4月7日
报告名称: 2016-2022年中国小额贷款市场深度调查分析及发展前景研究报告 
报告编号: 1815965
完成日期: 2016年4月
报告价格: 纸质版:9000元 电子版:9200元 纸质+电子版:9500元
优 惠 价: 8280 元
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2016-2022年中国小额贷款市场深度调查分析及发展前景研究报告 内容介绍:

  产业现状

  小额贷款公司自2005年在五省(区)启动试点和2008年在全国范围内试点以来,由于切合了市场需求,获得了快速发展。全国小额贷款公司数量和贷款余额规模不断扩大,对促进中小企业及中低收入人群贷款融资起到了积极作用。针对小微企业融资难等问题,国家出台了一系列引导政策,监管部门也从信贷政策和监管政策上给予引导,各家商业银行在为中小企业服务上做了许多努力。但信贷市场是需要细分的,大银行的小企业贷款一般发放金额在100万至300万元左右,100万元以下小、微企业的贷款及针对贫困中低收入人群的贷款仍很缺失,这部分需求还是应该由专业的小额信贷机构去经营。小、微企业的特点是市场不稳定、管理不完善、信用风险比较高。小额贷款技术的核心就是由信贷员现场考核、编制企业的现金流量表,对信贷员的爱心、责任心要求更高,这是一项劳动密集型的业务。大银行做这项工作的人员成本和制度协调成本都很高,独立的小法人办理能更有效地降低交易成本。小额贷款公司提供的普惠金融服务能给弱势群体一个改变命运的机会,对减少贫富差距、促进社会和谐有重要作用。

  市场容量

  作为由民间资本投资设立的商业性小额信贷机构,小额贷款公司近年实现爆发式增长,2012年全国共有6080家小额贷款公司,同比增长41.99%;贷款余额达5921.68亿元,同比增长51.25%。截至2013年三季度,全国共有小额贷款公司7398家,贷款余额7535亿元。与其他信贷不同,小额信贷主要解决一些小额、分散、短期的资金需求。在众多小额信贷机构中,小额贷款公司是目前中国信贷市场的重要组成部分和补充力量,也是当前民间资本进入金融领域的一条重要途径和通道。小额贷款公司是我国逐步放开金融管制的一小步,这一松动让一些有远见的上市公司捕捉到了一些信息。另外,上市公司本来就热衷投资于金融机构、城商行、券商、期货等金融领域,如今涉足小额贷款公司已经成为一种潮流。目前有一千多万家微小企业、三千万家个体工商户和两亿生产性农户,要满足这些金融需求,则至少需要一万家小额贷款公司和两万亿小额信贷资金规模。目前尚有很大一部分微小企业、工商户的金融需求无从解决,2014年小贷市场空间依然巨大。

  目前已经投资小额贷款公司的几十家上市公司的主营业务包罗万象,从电器、服装、到化工、纺织等多个行业。但是,小额贷款公司也是有风险的,它虽然没有民间放贷风险大,但是要比银行贷款的风险要高,因此,并不是所有的上市公司都能参与小额贷款,公司做好主业是前提。

  市场格局

  中国市场调研网发布的2016-2022年中国小额贷款市场深度调查分析及发展前景研究报告认为,目前,我国小额贷款公司不得跨区域经营业务,其业务范围被限定在注册所在县(市、区)行政区域内发放贷款。换言之,小额贷款公司之间的竞争仅限于在同一县(市、区)内注册的小额贷款公司。小额贷款公司行业属于朝阳行业,正处在高速成长期,未来在同一县(市、区)内设立的小额贷款公司会逐渐增多,它们之间的竞争会逐渐显现。我国小额贷款公司行业的潜在进入者主要包括计划或正在进入我国小额贷款公司行业的组织或个人。它们给我国小额贷款公司带来威胁的大小主要取决于其进入壁垒的高低。我国小额贷款公司行业的替代品主要指面向中小企业、微型企业和农户提供信贷服务的各金融机构或个人,主要包括农村信用社、村镇银行、农村资金互助社、银行在农村地区设立的贷款公司、各商业银行开展的小额信贷、微小贷款等服务、民间借贷等。

  前景预测

  随着我国持续加大“三农”投入和扶持中小微型企业融资的展开,小额信贷行业面临巨大的市场需求和良好的政策环境,并有望快速崛起,成为金融市场上的重要力量。预计,到2015年我国小额贷款公司数量或将突破10000家,小额贷款公司实收资本将突破10000亿,批发融资将突破5000亿,贷款额度有望突破15000亿。作为金融业的补充主体,新兴的小额贷款行业虽然收到政策的扶持,但目前仍未形成较强大的行业规模,小额贷款机构普遍规模较小,缺乏抗风险能力和发展后劲。从放贷主体构成来看,国有商业银行及股份制银行的房贷份额占绝对优势,而小额贷款机构所占比例较少,具有较广阔的提升空间。

  面临问题

  小额贷款公司在发展过程中也面临一些问题。首先是机构身份尴尬。小额贷款公司应属于金融企业,但目前小额贷款公司的身份定位是普通的工商企业,这带来一系列问题:一是税收负担较重。小额贷款公司实行的税收制度是普通工商企业的税收制度,税收收取较高,而且财政部门出台的对发放小额贷款的金融机构的税收优惠政策小额贷款公司都享受不到。二是融资成本高。银行把小额贷款公司视为普通工商企业客户,适用一般客户利率,比银行同业利率高。三是不能提取呆坏账准备金,不能进行呆坏账核销。其次,小额贷款公司杠杆率过低。相关法规规定小额贷款公司可从不超过两个的银行业金融机构融入资金,融入资金余额不得超过资本净额的50%。这使得小额贷款公司的后续资金来源明显不足,也压低了资本利润率。

  《2016-2022年中国小额贷款市场深度调查分析及发展前景研究报告》针对当前小额贷款行业发展面临的机遇与威胁,提出小额贷款行业发展投资及战略建议。

  《2016-2022年中国小额贷款市场深度调查分析及发展前景研究报告》以严谨的内容、翔实的分析、权威的数据、直观的图表等,帮助小额贷款行业企业准确把握行业发展动向、正确制定企业竞争战略和投资策略。

  《2016-2022年中国小额贷款市场深度调查分析及发展前景研究报告》是小额贷款业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握小额贷款行业发展趋势,洞悉小额贷款行业竞争格局、规避经营和投资风险、制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一,具有重要的参考价值。

第一章 小额贷款公司投资可行性分析

  1.1 小额贷款公司投资壁垒分析

    1.1.1 小额贷款行业政策壁垒分析

    1.1.2 小额贷款行业技术壁垒分析

    1.1.3 小额贷款行业退出壁垒分析

  1.2 小额贷款公司创办要求分析

    1.2.1 小额贷款公司设立要求分析

    1.2.2 小额贷款公司设立流程分析

    1.2.3 小额贷款公司设立提交材料

    1.2.4 小额贷款公司经营范围规定

    1.2.5 小额贷款公司资金来源规定

  1.3 小额贷款行业需求指数分析

    1.3.1 小企业贷款需求指数分析

    1.3.2 温州民间信贷借款利率分析

  1.4 小额贷款行业主要指标分析

    1.4.1 小额贷款行业规模指标分析

      (1)行业机构数量分析

      (2)从业人员数量分析

      (3)实收资本规模分析

      (4)贷款余额规模分析

    1.4.2 小额贷款行业资金成本分析

    1.4.3 小额贷款行业营业费用分析

    1.4.4 小额贷款行业资金运用杠杆

    1.4.5 小额贷款股东权益收益水平

  1.5 小额贷款行业融资分析

    1.5.1 小额贷款行业融资特点分析

    1.5.2 小额贷款行业融资渠道分析

    1.5.3 小额贷款行业融资瓶颈分析

    1.5.4 小额贷款行业资金解决方案

      (1)债券融资模式分析

      (2)股权融资模式分析

      (3)中间业务模式分析

  1.6 小额贷款行业市场前景分析

    1.6.1 小额贷款行业发展优势分析

    1.6.2 小额贷款行业发展劣势分析

    1.6.3 小额贷款行业面临机会分析

    1.6.4 小额贷款行业面临威胁分析

第二章 小额贷款行业外部发展环境分析

  2.1 12016-2022年中国宏观经济背景

    2.1.1 国内经济周期与行业周期

    2.1.2 中国产业经济发展方向

    2.1.3 央行货币政策执行方向

    2.1.4 商业银行资金流动趋势

    2.1.5 小额贷款行业潜在冲击

      (1)小额贷款行业信贷环境分析

    2.1.6 民间借贷市场分析

    2.1.7 民间融资市场分析

    2.1.8 个人信贷市场分析

    2.1.9 小微企业贷款分析

      (1)小额贷款行业监管体制分析

    2.1.10 小额贷款公司主要监管机构

    2.1.11 小额贷款行业近期政策展望

      (1)国务院出台的相关政策

      (2)人民银行出台的相关政策

      (3)银监会出台的相关政策

    2.1.12 小额贷款税收政策分析

    2.1.13 服务“三农”政策分析

    2.1.14 监管层对小额贷款公司态度走向

      (1)小额贷款风险控制技术分析

    2.1.15 团体贷款技术应用分析

    2.1.16 担保抵押技术应用分析

    2.1.17 关系型借贷技术应用分析

    2.1.18 微小企业人工信用分析应用技术

    2.1.19 自动化信用评分技术应用分析

第三章 小额贷款行业细分市场需求分析

  3.1 农户小额贷款需求分析

    3.1.1 农户小额贷款周期特征

    3.1.2 农户小额贷款风险特征

    3.1.3 农户小额贷款偿还能力

      (1)农户小额贷款偿还影响因素

      (2)农户小额贷款资金运用规律

    3.1.4 农户小额贷款需求预测

  3.2 个体工商户小额贷款需求分析

    3.2.1 个体工商户小额贷款周期特征

全文连接:http://www.20087.com/M_QiTa/65/XiaoEDaiKuanShiChangQianJingFenXiYuCe.html

    3.2.2 个体工商户小额贷款风险特征

    3.2.3 个体工商户小额贷款偿还能力

      (1)个体工商户小额贷款偿还影响因素

      (2)个体工商户小额贷款资金运用规律

    3.2.4 个体工商户小额贷款需求预测

  3.3 小微企业小额贷款需求分析

    3.3.1 小微企业小额贷款周期特征

    3.3.2 小微企业小额贷款风险特征

    3.3.3 小微企业小额贷款偿还能力

      (1)小微企业资本结构分析

      (2)小微企业小额贷款偿还影响因素

      (3)小微企业资产安全性分析

    3.3.4 小微企业小额贷款需求预测

  3.4 中小企业小额贷款需求分析

    3.4.1 中小企业小额贷款周期特征

    3.4.2 中小企业小额贷款风险特征

    3.4.3 中小企业小额贷款偿还能力

      (1)中小企业资本结构分析

      (2)中小企业小额贷款偿还影响因素

      (3)中小企业资产安全性分析

    3.4.4 中小企业小额贷款需求预测

  3.5 小额贷款公司资金业务建议

    3.5.1 小额贷款公司坏账情况对比

    3.5.2 小额贷款公司资金配置建议

第四章 小额贷款市场竞争格局与产品分析

  4.1 小额贷款行业竞争态势分析

    4.1.1 小额贷款行业竞争现状分析

      (1)业内从业者竞争分析

      (2)行业替代品威胁分析

      (3)行业机构集中度分析

      (4)外资在华的布局分析

    4.1.2 小额贷款行业供应方压力分析

    4.1.3 小额贷款行业需求方压力分析

    4.1.4 小额理财产品的市场竞争分析

  4.2 大型银行小额贷款业务分析

    4.2.1 国家开发银行小额贷款业务分析

      (1)国开行小额贷款业务模式

      (2)国开行小额贷款业务规模

      (3)国开行小额贷款产品分析

      (4)国开行小额贷款风险管理

    4.2.2 中国农业银行小额贷款业务分析

      (1)中国农业银行小额贷款业务模式

      (2)中国农业银行小额贷款业务规模

      (3)中国农业银行小额贷款产品分析

      (4)中国农业银行小额贷款风险管理

    4.2.3 中国邮储银行小额贷款业务分析

      (1)中国邮储银行小额贷款业务模式

      (2)中国邮储银行小额贷款业务规模

      (3)中国邮储银行小额贷款产品分析

      (4)中国邮储银行小额贷款风险管理

  4.3 中小银行小额贷款业务分析

    4.3.1 农村商业银行小额贷款业务分析

      (1)农村商业银行小额贷款业务模式

      (2)农村商业银行小额贷款业务规模

      (3)农村商业银行小额贷款产品分析

      (4)农村商业银行小额贷款风险管理

    4.3.2 农村信用社小额贷款业务分析

      (1)农村信用社小额贷款业务模式

      (2)农村信用社小额贷款业务规模

      (3)农村信用社小额贷款产品分析

      (4)农村信用社小额贷款风险管理

    4.3.3 村镇银行小额贷款业务分析

      (1)村镇银行小额贷款业务模式

      (2)村镇银行小额贷款业务规模

      (3)村镇银行小额贷款产品分析

      (4)村镇银行小额贷款风险管理

  4.4 外资银行小额贷款业务分析

    4.4.1 汇丰银行小额贷款业务分析

    4.4.2 花旗银行小额贷款业务分析

    4.4.3 渣打银行小额贷款业务分析

第五章 互联网企业小额贷款业务模式分析

  5.1 阿里小额贷款业务发展模式分析

    5.1.1 市场定位分析

    5.1.2 目标客户分析

    5.1.3 业务模式分析

    5.1.4 贷款发放规模

    5.1.5 客户覆盖规模

    5.1.6 贷款不良率分析

    5.1.7 发展优劣势分析

  5.2 腾讯小额贷款业务发展模式分析

    5.2.1 市场定位分析

    5.2.2 目标客户分析

    5.2.3 业务模式分析

    5.2.4 贷款发放规模

    5.2.5 客户覆盖规模

    5.2.6 贷款不良率分析

    5.2.7 发展优劣势分析

  5.3 京东小额贷款业务发展模式分析

    5.3.1 市场定位分析

    5.3.2 目标客户分析

    5.3.3 业务模式分析

    5.3.4 贷款发放规模

    5.3.5 客户覆盖规模

    5.3.6 贷款不良率分析

    5.3.7 发展优劣势分析

  5.4 度小额贷款业务发展模式分析

    5.4.1 市场定位分析

    5.4.2 目标客户分析

    5.4.3 业务模式分析

    5.4.4 贷款发放规模

    5.4.5 客户覆盖规模

    5.4.6 贷款不良率分析

    5.4.7 发展优劣势分析

  5.5 苏宁小额贷款业务发展模式分析

    5.5.1 市场定位分析

    5.5.2 目标客户分析

    5.5.3 业务模式分析

    5.5.4 贷款发放规模

    5.5.5 客户覆盖规模

    5.5.6 贷款不良率分析

    5.5.7 发展优劣势分析

  5.6 唯品会小额贷款业务发展模式分析

    5.6.1 市场定位分析

    5.6.2 目标客户分析

    5.6.3 业务模式分析

    5.6.4 贷款发放规模

    5.6.5 客户覆盖规模

    5.6.6 贷款不良率分析

    5.6.7 发展优劣势分析

  5.7 其他产业跨界投资小额贷款公司分析

    5.7.1 跨界投资产业类型分析

    5.7.2 小贷业务战略布局要点

    5.7.3 小贷公司注册资金分析

    5.7.4 小贷公司业务模式分析

    5.7.5 跨界产业投资优劣势分析

第六章 小额贷款行业重点区域投资前景

  6.1 小额贷款行业区域运作模式分析

    6.1.1 海南琼中模式分析

    6.1.2 海南失业贷款模式

    6.1.3 宁夏草根模式分析

    6.1.4 浙江桥隧模式分析

    6.1.5 山西晋商模式分析

    6.1.6 上海运作模式分析

  6.2 各省市小额贷款公司环境对比

    6.2.1 小额贷款公司设立条件对比

    6.2.2 小额贷款公司经营条件对比

    6.2.3 小额贷款公司监管体系对比

    6.2.4 小额贷款公司扶持政策对比

  6.3 内蒙古小额贷款发展分析

    6.3.1 内蒙古小额贷款政策环境

    6.3.2 内蒙古小额贷款公司发展分析

      (1)内蒙古小额贷款公司发展规模

      (2)内蒙古小额贷款公司资金投向

      (3)内蒙古小额贷款公司融资来源

      (4)内蒙古小额贷款公司盈利分析

    6.3.3 内蒙古农信社小额贷款业务分析

    6.3.4 农行内蒙古分行小额贷款业务分析

    6.3.5 内蒙古村镇银行小额贷款业务分析

    6.3.6 邮政储蓄银行内蒙古分行小额贷款业务分析

  6.4 辽宁小额贷款发展分析

    6.4.1 辽宁小额贷款政策环境分析

    6.4.2 辽宁小额贷款公司发展分析

      (1)辽宁小额贷款公司发展规模

      (2)辽宁小额贷款公司盈利分析

    6.4.3 辽宁农信社小额贷款业务分析

    6.4.4 农行辽宁分行小额贷款业务分析

    6.4.5 辽宁村镇银行小额贷款业务分析

    6.4.6 邮政储蓄银行辽宁分行小额贷款业务分析

  6.5 江苏小额贷款发展分析

    6.5.1 江苏小额贷款政策环境分析

    6.5.2 江苏小额贷款公司发展分析

      (1)江苏小额贷款公司发展规模

      (2)江苏小额贷款公司盈利分析

    6.5.3 江苏农信社小额贷款业务分析

    6.5.4 农行江苏分行小额贷款业务分析

    6.5.5 江苏村镇银行小额贷款业务分析

    6.5.6 邮政储蓄银行江苏分行小额贷款业务分析

  6.6 安徽小额贷款发展分析

    6.6.1 安徽小额贷款政策环境分析

    6.6.2 安徽小额贷款公司发展分析

      (1)安徽小额贷款公司发展规模

      (2)安徽小额贷款公司盈利分析

    6.6.3 安徽农信社小额贷款业务分析

    6.6.4 农行安徽分行小额贷款业务分析

    6.6.5 安徽村镇银行小额贷款业务分析

    6.6.6 邮政储蓄银行安徽分行小额贷款业务分析

2016--2022 China's microfinance market depth analysis and investigation Prospect Report

  6.7 山西小额贷款发展分析

    6.7.1 山西小额贷款政策环境分析

    6.7.2 山西小额贷款公司发展分析

      (1)山西小额贷款公司发展规模

      (2)山西小额贷款公司盈利分析

    6.7.3 山西农信社小额贷款业务分析

    6.7.4 农行山西分行小额贷款业务分析

    6.7.5 山西村镇银行小额贷款业务分析

    6.7.6 邮政储蓄银行山西分行小额贷款业务分析

  6.8 河北小额贷款发展分析

    6.8.1 河北小额贷款政策环境

    6.8.2 河北小额贷款公司发展分析

      (1)河北小额贷款公司发展规模

      (2)河北小额贷款公司发展模式

    6.8.3 河北农信社小额贷款业务分析

    6.8.4 农行河北分行小额贷款业务分析

    6.8.5 河北村镇银行小额贷款业务分析

    6.8.6 邮政储蓄银行河北分行小额贷款业务分析

  6.9 浙江小额贷款发展分析

    6.9.1 浙江小额贷款政策环境分析

    6.9.2 浙江小额贷款公司发展分析

      (1)浙江小额贷款公司发展规模

      (2)浙江小额贷款公司资金来源

      (3)浙江小额贷款公司盈利分析

    6.9.3 浙江农信社小额贷款业务分析

    6.9.4 农行浙江分行小额贷款业务分析

    6.9.5 浙江村镇银行小额贷款业务分析

    6.9.6 邮政储蓄银行浙江分行小额贷款业务分析

  6.10 广东小额贷款发展分析

    6.10.1 广东小额贷款政策环境分析

    6.10.2 广东小额贷款公司发展分析

      (1)广东小额贷款行业发展规模分析

      (2)广东小额贷款行业贷款规模分析

      (3)广东小额贷款行业经营收益分析

      (4)广东小额贷款行业不良贷款率分析

    6.10.3 广东农信社小额贷款业务分析

    6.10.4 农行广东分行小额贷款业务分析

    6.10.5 广东村镇银行小额贷款业务分析

    6.10.6 邮政储蓄银行广东分行小额贷款业务分析

  6.11 江西小额贷款发展分析

    6.11.1 江西小额贷款政策环境分析

    6.11.2 江西小额贷款公司发展分析

    6.11.3 江西农信社小额贷款业务分析

    6.11.4 农行江西分行小额贷款业务分析

    6.11.5 江西村镇银行小额贷款业务分析

    6.11.6 邮政储蓄银行江西分行小额贷款业务分析

  6.12 贵州小额贷款发展分析

    6.12.1 贵州小额贷款政策环境分析

    6.12.2 贵州小额贷款公司发展分析

    6.12.3 贵州农信社小额贷款业务分析

    6.12.4 农行贵州分行小额贷款业务分析

    6.12.5 贵州村镇银行小额贷款业务分析

    6.12.6 邮政储蓄银行贵州分行小额贷款业务分析

  6.13 广西小额贷款发展分析

    6.13.1 广西小额贷款政策环境分析

    6.13.2 广西小额贷款公司发展分析

      (1)广西小额贷款公司发展规模

      (2)广西小额贷款公司盈利分析

    6.13.3 广西农信社小额贷款业务分析

    6.13.4 农行广西分行小额贷款业务分析

    6.13.5 广西村镇银行小额贷款业务分析

    6.13.6 邮政储蓄银行广西分行小额贷款业务分析

  6.14 重庆小额贷款发展分析

    6.14.1 重庆小额贷款政策环境分析

    6.14.2 重庆小额贷款公司发展分析

    6.14.3 重庆金融机构小额贷款业务分析

      (1)重庆农商行小额贷款业务分析

      (2)重庆农业银行小额贷款业务分析

      (3)重庆邮储银行小额贷款业务分析

      (4)重庆村镇银行小额贷款业务分析

    6.14.4 重庆小额贷款发展前景及趋势分析

  6.15 黑龙江小额贷款公司投资前景

    6.15.1 黑龙江小额贷款政策环境

    6.15.2 黑龙江小额贷款投放领域分析

    6.15.3 黑龙江小额贷款公司发展分析

      (1)黑龙江小额贷款公司发展规模

      (2)黑龙江小额贷款公司融资来源

      (3)黑龙江小额贷款公司盈利分析

    6.15.4 黑龙江农信社小额贷款业务分析

    6.15.5 农行黑龙江分行小额贷款业务分析

    6.15.6 黑龙江村镇银行小额贷款业务分析

    6.15.7 邮政储蓄银行黑龙江分行小额贷款业务分析

  6.16 上海小额贷款公司投资前景

    6.16.1 上海小额贷款政策环境

    6.16.2 上海小额贷款投放领域分析

    6.16.3 上海小额贷款公司发展分析

      (1)上海小额贷款公司发展规模

      (2)上海小额贷款公司融资来源

      (3)上海小额贷款公司盈利分析

    6.16.4 上海农信社小额贷款业务分析

    6.16.5 农行上海分行小额贷款业务分析

    6.16.6 上海村镇银行小额贷款业务分析

    6.16.7 邮政储蓄银行上海分行小额贷款业务分析

  6.17 北京小额贷款公司投资前景

    6.17.1 北京小额贷款政策环境

    6.17.2 北京小额贷款公司发展分析

      (1)北京小额贷款公司发展规模

      (2)北京小额贷款公司盈利分析

    6.17.3 北京农信社小额贷款业务分析

    6.17.4 农行北京分行小额贷款业务分析

    6.17.5 北京村镇银行小额贷款业务分析

    6.17.6 邮政储蓄银行北京分行小额贷款业务分析

  6.18 湖南小额贷款公司投资前景

    6.18.1 湖南小额贷款政策环境

    6.18.2 湖南小额贷款投放领域分析

    6.18.3 湖南小额贷款公司发展分析

    6.18.4 湖南农信社小额贷款业务分析

    6.18.5 农行湖南分行小额贷款业务分析

    6.18.6 湖南村镇银行小额贷款业务分析

    6.18.7 邮政储蓄银行湖南分行小额贷款业务分析

  6.19 云南小额贷款公司投资前景

    6.19.1 云南小额贷款政策环境

    6.19.2 云南小额贷款投放领域分析

    6.19.3 云南小额贷款公司发展分析

      (1)云南小额贷款公司发展规模

      (2)云南小额贷款公司融资来源

    6.19.4 云南农信社小额贷款业务分析

    6.19.5 农行云南分行小额贷款业务分析

    6.19.6 云南村镇银行小额贷款业务分析

    6.19.7 邮政储蓄银行云南分行小额贷款业务分析

  6.20 山东小额贷款公司投资前景

    6.20.1 山东小额贷款政策环境

    6.20.2 山东小额贷款投放领域分析

    6.20.3 山东小额贷款公司发展分析

      (1)山东小额贷款公司发展规模

      (2)山东小额贷款公司融资来源

      (3)山东小额贷款公司盈利分析

    6.20.4 山东农信社小额贷款业务分析

    6.20.5 农行山东分行小额贷款业务分析

    6.20.6 山东村镇银行小额贷款业务分析

    6.20.7 邮政储蓄银行山东分行小额贷款业务分析

第七章 小额贷款行业标杆企业经营状况

  7.1 中国小额贷款公司竞争分析

    7.1.1 小额贷款公司的竞争力评价指标体系

      (1)小额贷款公司资产规模与结构评价指标

      (2)小额贷款公司经营效率的评价指标

      (3)小额贷款公司的贷款质量评价指标

      (4)小额贷款公司的盈利能力评价指标

      (5)小额贷款公司的发展速度评价指标

      (6)小额贷款公司的社会责任评价指标

    7.1.2 强小额贷款公司竞争力评价

      (1)小额贷款公司竞争力评价总体情况

      (2)小额贷款公司资产规模与结构分析

      (3)小额贷款公司经营效率分析

      (4)小额贷款公司资产质量分析

      (5)小额贷款公司盈利能力分析

      (6)小额贷款公司社会责任分析

    7.1.3 小额贷款公司品牌建设情况分析

  7.2 各省市重点小额贷款公司经营分析

    7.2.1 吴江市鲈乡农村小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业经营情况分析

      1)企业营收规模分析

      2)企业资金效率分析

      3)企业贷款利率分析

      (3)企业贷款结构分析

      (4)企业客户结构分析

      (5)企业资金来源分析

      (6)企业竞争优劣势分析

    7.2.2 邦信惠融投资控股股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款金额分析

      (4)企业客户结构分析

      (5)企业资金来源分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新发展动向

    7.2.3 北京小额贷款投资管理有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业组织架构分析

      (3)企业主营业务分析

      (4)企业竞争优劣势分析

      (5)企业最新发展动向

    7.2.4 北京恒源小额贷款有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业产品服务分析

2016-2022年中國小額貸款市場深度調查分析及發展前景研究報告

      (3)企业客户结构分析

      (4)企业资金来源分析

      (5)企业竞争优劣势分析

    7.2.5 内蒙古东信小额贷款有限责任公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业组织架构分析

      (5)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新动向分析

    7.2.6 大连庄河北方小额贷款有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业经营情况分析

      (5)企业竞争优劣势分析

      (6)企业最新动向分析

    7.2.7 大庆市广汇小额贷款有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业组织架构分析

      (5)企业经营情况分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新动向分析

    7.2.8 上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业组织架构分析

      (5)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析

      3)企业盈利情况分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新动向分析

    7.2.9 上海徐汇大众小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析

      3)企业盈利情况分析

      (5)企业竞争优劣势分析

      (6)企业最新动向分析

    7.2.10 上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)公司主营业务介绍

      (3)公司贷款客户介绍

      (4)公司组织架构分析

      (5)公司经营情况分析

      1)公司贷款规模分析

      2)公司贷款利率分析

      3)公司盈利情况分析

      (6)公司竞争优劣势分析

      (7)公司最新动向分析

    7.2.11 南京市再保科技小额贷款有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业组织架构分析

      (5)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新动向分析

    7.2.12 慈溪市融通小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业组织架构分析

      (4)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析

      (5)企业竞争优劣势分析

      (6)企业最新发展动向

    7.2.13 绍兴县汇金小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业盈利情况分析

      (5)企业竞争优劣势分析

      (6)企业最新动向分析

    7.2.14 杭州市高新区(滨江)东冠小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业贷款客户分析

      (3)企业所获荣誉情况

      (4)企业竞争优劣势分析

      (5)企业最新发展动向

    7.2.15 浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业资产质量分析

      (5)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析

      3)企业盈利情况分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新动向分析

    7.2.16 杭州市余杭区理想小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业贷款申请流程

      (3)企业贷款客户分析

      (4)企业竞争优劣势分析

      (5)企业最新发展动向

    7.2.17 合肥市国正小额贷款有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业组织架构分析

      (5)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析

      3)公司贷款额度分析

      4)公司贷款期限分析

      5)企业盈利情况分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新动向分析

    7.2.18 合肥德善小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业组织架构分析

      (5)企业发展规划分析

      (6)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析

      3)企业盈利情况分析

      (7)企业竞争优劣势分析

    7.2.19 武汉市洪山区九坤小额贷款有限责任公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业组织架构分析

      (5)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新动向分析

    7.2.20 岳阳市经济技术开发区金成小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业组织架构分析

      (5)公司经营情况分析

      (6)公司竞争优劣势分析

      (7)公司最新动向分析

    7.2.21 佛山市南海友诚小额贷款有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析

      3)企业盈利情况分析

      (5)企业竞争优劣势分析

      (6)企业最新动向分析

    7.2.22 深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业贷款产品分析

      (3)企业贷款客户分析

      (4)企业竞争优劣势分析

      (5)企业最新发展动向

    7.2.23 广州市花都万穗小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

2016-2022 nián zhōngguó xiǎo é dàikuǎn shìchǎng shēndù tiáo chá fēnxī jí fāzhǎn qiánjǐng yán jiù bàogào

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析

      3)企业盈利情况分析

      (5)企业竞争优劣势分析

      (6)企业最新动向分析

    7.2.24 深圳亚联财小额贷款有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业经营情况分析

      (5)企业竞争优劣势分析

      (6)企业最新动向分析

    7.2.25 南宁市广银小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业竞争优劣势分析

      (5)企业最新动向分析

    7.2.26 贵阳市云岩区黔商市西小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业组织架构分析

      (5)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业贷款利率分析 订阅电话:010-66181099

      3)企业盈利情况分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新动向分析

    7.2.27 重庆市涪陵区金诚小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业组织架构分析

      (5)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新动向分析

    7.2.28 成都高新锦泓小额贷款有限责任公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业组织架构分析

      (5)企业经营情况分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新动向分析

    7.2.29 美兴小额贷款(四川)有限责任公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业组织架构分析

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业竞争优劣势分析

      (5)企业最新发展动向

    7.2.30 昆明市西山区天赢小额贷款有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业经营情况分析

      (5)企业竞争优劣势分析

      (6)企业最新动向分析

    7.2.31 宁夏泰信农村资金管理股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业主营业务介绍

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业经营情况分析

      (5)企业竞争优劣势分析

      (6)企业最新动向分析

    7.2.32 乌鲁木齐市华春小额贷款股份有限公司经营分析

      (1)企业发展规模分析

      (2)企业组织架构分析

      (3)企业贷款客户介绍

      (4)企业资产质量分析

      (5)企业经营情况分析

      1)企业贷款规模分析

      2)企业盈利情况分析

      (6)企业竞争优劣势分析

      (7)企业最新动向分析

第八章 小额贷款行业信贷业务管理与风险控制

  8.1 小额贷款公司业务风险划分

    8.1.1 小贷业务政策风险

    8.1.2 小贷业务市场风险

    8.1.3 小贷业务经营风险

    8.1.4 小贷业务操作风险

  8.2 小额贷款公司信贷业务贷前管理

    8.2.1 信贷业务管理原则

    8.2.2 日常贷款决策机构

    8.2.3 业务审批流程

    8.2.4 贷款发放流程

  8.3 小额贷款公司信贷业务贷后管理

    8.3.1 贷后管理全部流程

    8.3.2 贷后管理操作程序

    8.3.3 建立客户档案管理

    8.3.4 日常监控及贷后检查

    8.3.5 资产分类及分工管理

    8.3.6 贷后管理责任追求制度

  8.4 项目公司风险防范措施

    8.4.1 项目公司风险控制方式

    8.4.2 项目公司风险监测方式

    8.4.3 项目公司风险化解途径

第九章 小额贷款行业发展趋势与前景

  9.1 国外小额贷款行业发展经验借鉴

    9.1.1 孟加拉小额贷款模式分析

    9.1.2 印度小额贷款模式分析

    9.1.3 印度尼西亚小额贷款模式分析

    9.1.4 玻利维亚小额贷款模式分析

    9.1.5 非洲小额贷款模式分析

    9.1.6 拉美小额贷款模式分析

    9.1.7 美国小额贷款模式分析

    9.1.8 德国小额贷款模式分析

  9.2 小额贷款行业发展趋势分析

    9.2.1 国外小额贷款市场特点分析

    9.2.2 国外小额贷款经营模式分析

    9.2.3 国外小额贷款行业发展趋势

    9.2.4 国外小额贷款市场价值链分析

  9.3 互联网小额贷款发展趋势

    9.3.1 互联网金融开展模式分析

      (1)第三方支付商业模式

      (2)网络借贷商业模式

    9.3.2 阿里金融小额贷款模式

      (1)阿里金融小贷业务发展现状

      (2)阿里金融小额贷款产品分析

      (3)阿里金融小额贷款发展优势

      (4)阿里金融小额贷款存在问题

    9.3.3 p2p网络借贷市场前景分析

    9.3.4 互联网金融兼并重组分析

  9.4 中国小额贷款可持续发展分析

    9.4.1 小额贷款可持续发展的内容

      (1)制度的可持续性

      (2)财务的可持续性

      (3)营业资金的可持续性

      (4)经营管理的可持续性

    9.4.2 小额贷款可持续发展的路径

  9.5 小额贷款公司转型前景分析

    9.5.1 转型村镇银行前景分析

    9.5.2 转型民营银行前景分析

    9.5.3 专业贷款公司前景分析

第十章 (济研咨询)小额贷款行业发展预测与投资建议

  10.1 国内小额贷款行业发展预测

    10.1.1 国内小额贷款市场容量预测

    10.1.2 国内小额贷款市场结构预测

  10.2 国内小额贷款行业投资建议

    10.2.1 小额贷款区域投资建议

    10.2.2 小额贷款公司融资建议

    10.2.3 小额贷款公司营销建议

图表目录

  图表 1:2012-2015年中国小企业贷款需求指数变化情况(单位:%)

  图表 2:2014年温州民间信贷借款利率变化情况(单位:%)

  图表 3:2015年温州民间融资综合利率指数(单位:%)

  图表 4:2010-2014年小额贷款公司数量及人员规模(单位:家,人)

  图表 5:2010-2014年小额贷款公司贷款余额及占比情况(单位:亿元)

  图表 6:1425家小额贷款公司注册资金规模分布比例(单位:%)

  图表 7:各类小额贷款机构资金成本对比情况(单位:%)

  图表 8:小额贷款公司营业费用率水平(单位:%)

  图表 9:不同平均贷款额度竞争力百强小额贷款公司平均营业费用率(单位:%)

  图表 10:小额贷款公司营业费用率指标排名(单位:%)

  图表 11:银行业金融机构与小额贷款公司杠杆倍数(单位:倍)

  图表 12:2011.-2014年商业银行机构roe/roa指标季度变化(单位:%)

  图表 13:小额贷款公司roe水平(单位:%)

  图表 14:小额贷款公司与其他银行类金融机构roe水平对比(单位:%)

  图表 15:2001-2014年我国gdp增速(单位:%)

  图表 16:中国小额贷款各发展阶段比较

  图表 17:1991-2014年我国三大产业对gdp增长的贡献率走势(单位:%)

  图表 18:1991-2014年我国三大产业对gdp增长的推动(单位:百分点)

  图表 19:2003-2014年我国m2扩张与政策目标比照(单位:%)

  图表 20:2003-2014年社融扩张情况与固定资产投资资金来源对比(单位:%)

  图表 21:2009-2014年我国商业银行流动性比例(单位:%)

  图表 22:中国小额贷款行业潜在进入者威胁

  图表 23:中国小额贷款公司替代品威胁

  图表 24:国务院小额贷款公司政策

  图表 25:央行小额贷款公司政策

  图表 26:银监会小额贷款公司政策

  图表 27:农户借贷特征分析

  图表 28:农户借贷风险特征分析

  图表 29:农户小额贷款偿还影响因素

2016--2022中国のマイクロファイナンス市場の詳細な分析と調査展望レポート

  图表 30:农户借款用途按金额和按数量比例分布(单位:%)

  图表 31:2016-2022年农户小额贷款需求预测(单位:亿元)

  图表 32:2010-2014年个体经营贷款规模及不同期限贷款占比(单位:亿元,%)

  图表 33:个体工商户小额贷款偿还影响因素

  图表 34:2010-2014年个体经营性贷款规模(单位:亿元,%)

  图表 35:2016-2022年个体经营贷款需求预测(单位:亿元)

  图表 36:小微企业现有借款期限分布(单位:%)

  图表 37:有1年以上长期融资需求的企业现有借款期限分布(单位:%)

  图表 38:小微企业在争取外部融资渠道分布(单位:%)

  图表 39:不同营业收入的借款企业比例(单位:%)(一)

  图表 40:不同营业收入的借款企业比例(单位:%)(二)

  图表 41:不同营业收入的借款规模(单位:)

  图表 42:不同营业收入的借款企业比例(单位:%)

  图表 43:小微企业小额贷款偿还影响因素

  图表 44:小微企业产销情况(单位:%)

  图表 45:小微企业收入变化(单位:%)

  图表 46:小微企业净利润变化(单位:%)

  图表 47:小微企业借款综合成本年息分布(单位:%)

  图表 48:小微企业还款状况(单位:%)

  图表 49:不同经营年限小微企业的还款状况(单位:%)

  图表 50:不同资产总额小微企业的还款状况(单位:%)

  图表 51:小微企业转型升级情况(单位:%)

  图表 52:2016-2022年小微企业小额贷款需求预测(单位:亿元)

  图表 53:2014年我国金融机构境内贷款增长状况(单位:亿元)

  图表 54:中小企业小额贷款风险特征分析

  图表 55:各国企业平均负债率比较(单位:%)

  图表 56:1105户样本中小企业资金来源结构(单位:%)

  图表 57:小微企业小额贷款偿还影响因素

  图表 58:2010-2013中小企业发展指数

  图表 59:2013.-2013.中小企业行业指数

  图表 60:银行对中小企业巨额信贷投放收益情况(单位:%)

  图表 61:2016-2022年中型企业贷款需求预测(单位:亿元)

  图表 62:竞争力百强小额贷款公司不良贷款率分布(单位:%)

  图表 63:2013.-2013.商业银行机构不良贷款额分机构季度变化(单位:亿元,%)

  图表 64:2014年小额贷款公司户均贷款余额情况(单位:家,亿元,%)

  图表 65:小额理财模式

  图表 66:各类小额贷款机构对比分析

  图表 67:各类型银行中高端理财产品预期收益率(单位:%)

  图表 68:2012-2015年国开行中小企业贷款余额(单位:万亿元)

  图表 69:国开行小额贷款服务项目

  图表 70:国开行小额贷款服务项目区域差异化

  图表 71:中国农业银行小额贷款业务模式

  图表 72:农业银行涉农贷款在全国涉农贷款中所占比重(单位:%)

  图表 73:2012-2015年农业银行小微企业贷款余额(单位:亿元)

  图表 74:中国农业银行小额贷款产品分析

  图表 75:中国邮储银行小额贷款业务产品

  图表 76:主要农村金融机构数量对比(单位:个)

  图表 77:农村商业银行不良贷款率(单位:%)

  图表 78:农村信用社小额贷款业务模式

  图表 79:农信社涉农贷款市场规模与份额(单位:万亿元,%)

  图表 80:2009-2014年不同时点村镇银行存款余额情况(单位:亿元)

  图表 81:2009-2014年不同时点村镇银行贷款余额情况(单位:亿元)

  图表 82:2009-2014年不同时点村镇银行存贷比变化情况(单位:%)

  图表 83:村镇银行风险控制指标值(单位:%)

  图表 84:全国主要省市小额贷款公司设立条件对比

  图表 85:全国主要省市小额贷款公司经营条件对比

  图表 86:全国主要省市小额贷款公司监管体系对比

  图表 87:全国主要省市小额贷款公司扶持政策对比

  图表 88:2010-2014年内蒙古小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 89:2010-2014年内蒙古小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 90:2010-2014年辽宁小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 91:2010-2014年辽宁小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 92:2010-2014年江苏小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 93:2010-2014年江苏小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 94:2010-2014年安徽小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 95:2010-2014年安徽小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 96:2010-2014年山西小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 97:2010-2014年山西小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 98:2010-2014年河北小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 99:2010-2014年河北小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 100:2010-2014年浙江小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 101:2010-2014年浙江小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 102:2010-2014年广东小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 103:2010-2014年广东小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 104:2010-2014年江西小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 105:2010-2014年江西小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 106:2010-2014年贵州小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 107:2010-2014年贵州小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 108:2010-2014年广西小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 109:2010-2014年广西小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 110:2010-2014年重庆小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 111:2010-2014年重庆小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 112:黑龙江小额贷款相关政策文件

  图表 113:2010-2014年黑龙江小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 114:2010-2014年黑龙江小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 115:2010-2014年上海小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 116:2010-2014年上海小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 117:2010-2014年北京小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 118:2010-2014年北京小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  图表 119:2010-2014年湖南小额贷款公司机构数量与从业人员数(单位:家,人)

  图表 120:2010-2014年湖南小额贷款公司实收资本与贷款规模(单位:亿元)

  略……

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