2020年小额贷款未来发展趋势预测 2020-2026年中国小额贷款行业现状研究分析及市场前景预测报告

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2020-2026年中国小额贷款行业现状研究分析及市场前景预测报告

报告编号:15A5905  繁体中文  字号:   下载简版
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2020-2026年中国小额贷款行业现状研究分析及市场前景预测报告

内容介绍

  作为由民间资本投资设立的商业性小额信贷机构,小额贷款公司近年实现爆发式增长,与其他信贷不同,小额信贷主要解决一些小额、分散、短期的资金需求。在众多小额信贷机构中,小额贷款公司是截至**中国信贷市场的重要组成部分和补充力量,也是截至**民间资本进入金融领域的一条重要途径和通道。小额贷款公司是我国逐步放开金融管制的一小步,这一松动让一些有远见的上市公司捕捉到了一些信息。另外,上市公司本来就热衷投资于金融机构、城商行、券商、期货等金融领域,如今涉足小额贷款公司已经成为一种潮流。
  中国市场调研网发布的2020-2026年中国小额贷款行业现状研究分析及市场前景预测报告认为,最近几年,尽管全国各省份陆续出台了小额贷款公司管理方面的细则,提高了小额贷款公司的准入门槛,仍然挡不住小额贷款公司迅猛发展的势头。截至**年末,全国共有小额贷款公司8791家,贷款余额9420亿元,**年新增人民币贷款1228亿元。
  平均分摊数据看,我国单家小额贷款公司的贷款余额平均10568万元。相比**年末我国小额贷款公司数量还仅有1334家、贷款余额为766.41亿元的状况,这几年小额贷款公司的发展无论从机构数量上还是贷款规模方面都呈现了快速增长的态势,不足**年时间,小额贷款公司机构数量增长了6.6倍,贷款余额更是增长了12.3倍。
  分地区来看,机构数量上,江苏省拥有的小额贷款公司数量位居全国首位,达到623家;辽宁省、河北分别以600家和479家的数量位居二、三位。从贷款余额指标来看,江苏省小额贷款公司的贷款余额居全国首位,高达1146.66亿元,占到全国的12.17%。江苏省也是全国唯一一家小额贷款公司贷款余额超过1000亿元的省份。其次是浙江省贷款余额为916.61亿元,重庆市贷款余额为661.91亿元。
  我国小额信贷已经逐渐形成了以农村信用社、农业银行、邮政储蓄银行为主导、农业发展银行、新型农村金融机构和小额贷款公司等为补充的多层次多元化小额信贷市场格局,服务对象主要包括小型企业、微型企业、个体经营户、农户等。截至**我国小额贷款需求广阔,由于现有的政策和发展阶段限制,还远无法满足截至**的市场需求。
  《2020-2026年中国小额贷款行业现状研究分析及市场前景预测报告》对小额贷款市场的分析由大入小,从宏观到微观,以数据为基础,深入的分析了小额贷款行业在市场中的定位、小额贷款行业发展现状、小额贷款市场动态、小额贷款重点企业经营状况、小额贷款相关政策以及小额贷款产业链影响等。
  《2020-2026年中国小额贷款行业现状研究分析及市场前景预测报告》还向投资人全面的呈现了各大小额贷款公司和小额贷款行业相关项目现状、小额贷款未来发展潜力,小额贷款投资进入机会、小额贷款风险控制、以及应对风险对策等。

第一部分 产业环境透视

第一章 小额贷款行业发展综述

  第一节 小额贷款行业定义及分类

    一、行业定义
      1、小额贷款概述
      2、小额贷款公司概述
    二、行业分类
      1、根据资金来源和组织结构分类
      2、根据受益对象与贷款方式分类
      3、根据银行与客户联系方式分类
      4、根据贷款对象的不同分类
    三、行业特性
      1、小额贷款基本特征
      2、小额贷款公司基本特征

  第二节 小额贷款行业统计标准

    一、统计部门和统计口径
    二、行业主要统计方法介绍
    三、行业涵盖数据种类介绍

  第三节 最近3-5年中国小额贷款行业经济指标分析

    一、赢利性
    二、成长速度
    三、附加值的提升空间
    四、进入壁垒/退出机制
    五、风险性
    六、行业周期
    七、竞争激烈程度指标
    八、行业及其主要子行业成熟度分析

第二章 小额贷款行业市场环境及影响分析

  第一节 小额贷款行业政治法律环境(P)

    一、行业管理体制分析
    二、行业主要法律法规
      1、中央一号文件解析
      2、小额贷款公司税收政策分析
      3、小额贷款公司可转制为村镇银行
      4、银监会鼓励扩大农村贷款抵押担保物范围
    三、政策环境对行业的影响

  第二节 行业经济环境分析

    一、宏观经济形势分析
    二、宏观经济环境对行业的影响分析

  第三节 行业社会环境分析

    一、小额贷款产业社会环境
    二、社会环境对行业的影响

  第四节 行业金融环境分析

    一、银行业金融机构发展情况分析
    二、货币市场发展情况分析
    三、股票市场发展情况分析
    四、债券市场发展情况分析
    五、保险市场发展情况分析
    六、基金市场发展情况分析

  第五节 行业货币环境分析

    一、国内信贷环境运行分析
    二、央行信贷收缩政策影响
    三、央行货币政策
    四、国内个人贷款环境分析
    五、货币供应数据分析

  第六节 行业信贷环境分析

    一、中国民间借贷市场现状
    二、民间融资市场发展状况
    三、中国个人信贷市场现状
    四、中国信用体系建设成效

第三章 国际小额贷款行业发展分析及经验借鉴

  第一节 全球小额贷款市场总体情况分析

    一、全球小额贷款的起源
    二、全球小额信贷的发展阶段
    三、全球小额贷款的发展趋势预测
    四、全球小额信贷可持续发展分析

  第二节 全球小额贷款的实践模式与经验分析

    一、小额贷款的理念与实践模式
    二、国外小额贷款的成功经验
    三、对中国小额贷款发展的启示
    四、小额贷款技术的国际经验及启示

  第三节 美国小额贷款发展模式分析

    一、美国SBA小额贷款机制简介
    二、美国SBA小额贷款操作流程
    三、美国SBA小额贷款主要项目
    四、美国社区银行小额信贷服务
    五、美国小额信贷服务经验借鉴

  第四节 孟加拉国小额贷款发展模式分析

    一、孟加拉国小额贷款运行模式
    二、孟加拉国小额贷款发展经验
    三、孟加拉国小额贷款面临的挑战
    四、中孟小额贷款发展的异同分析
    五、对中国小额信贷发展的启示

  第五节 印度小额贷款发展模式分析

    一、印度小额信贷危机爆发情况
    二、印度小额信贷LBP运作分析
    三、印度小额信贷快速发展原因
    四、印度小额信贷危机主要成因
    五、印度小额贷款发展对我国启示

  第六节 印尼小额贷款发展模式分析

    一、印尼人民银行小额贷款基本情况
    二、印尼人民银行小额贷款业务特点
    三、印尼人民银行小额贷款产品情况
    四、印尼人民银行小额贷款业务流程
    五、印尼人民银行小额贷款启示建议

  第七节 玻利维亚小额贷款发展模式分析

    一、玻利维亚阳光银行发展历程
    二、玻利维亚阳光银行贷款机制
    三、玻利维亚阳光银行商业转变
    四、玻利维亚阳光银行发展启示

  第八节 国内外小额贷款模式对比分析

    一、利率应由市场主导
    二、建立现代管理制度
    三、严格的监督和控制风险机制

第二部分 行业深度分析

第四章 小额贷款公司及其业务分析

  第一节 中国小额贷款公司的发展概述

    一、中国小额贷款公司发展的背景
    二、中国小额贷款公司发展的意义
    三、中国小额贷款公司规模与业务状况
    四、中国小额贷款公司的盈利状况

  第二节 中国小额贷款公司的运作模式研究

    一、小额贷款公司的性质
    二、小额贷款公司的设立
    三、小额贷款公司的资金来源
    四、小额贷款公司的资金运用
    五、小额贷款公司的监督管理
    六、小额贷款公司的运作特点

  第三节 中国小额贷款公司产品设计框架

    一、小额贷款公司的目标市场
    二、小额贷款公司的产品设计
    三、小额贷款公司信用审查流程

  第四节 中国小额贷款公司的融资分析

    一、小额贷款公司的融资现状与环境
    二、小额贷款公司的其他融资渠道
    三、小额贷款公司解决融资瓶颈的策略

第五章 中国金融机构小额贷款业务分析

  第一节 国家开发银行小额贷款业务特点

    一、国开行小额贷款业务对象
China Research Status microfinance industry analysis and market forecast report 2020 - 2015
    二、国开行小额贷款业务模式
    三、国开行小额贷款业务规模及增长情况
    四、国开行小额贷款业务利率分析
    五、国开行小额贷款案例分析

  第二节 中国农业银行小额贷款业务分析

    一、农业银行小额贷款业务特点
    二、农业银行小额贷款业务对象
    三、农业银行小额贷款业务模式
    四、农业银行小额贷款产品分析
    五、农业银行小额贷款业务规模及增长情况
    六、农业银行小额贷款业务风险管理技术
    七、农业银行小额贷款案例分析

  第三节 中国邮政储蓄银行小额贷款业务分析

    一、邮政储蓄银行小额贷款业务特点
    二、邮政储蓄银行小额贷款业务介绍
    三、邮政储蓄银行“小额贷款批发中心”
    四、邮政储蓄银行“信誉村”模式创新
    五、邮政储蓄银行小额贷款业务规模及增长情况
    六、邮政储蓄银行小额贷款业务利率
    七、邮政储蓄银行小额贷款业务优劣势

  第四节 农村商业银行、合作银行小额贷款业务分析

    一、农村商业银行、合作银行小额贷款业务地位
    二、农村商业银行、合作银行小额贷款业务目标
    三、农村商业银行、合作银行小额贷款投放方式
    四、农村商业银行、合作银行小额贷款业务模式

  第五节 农村信用社小额贷款业务分析

    一、农村信用社小额贷款业务介绍
    二、农村信用社小额贷款的对象
    三、农村信用社小额贷款的额度
    四、农村信用社小额贷款的用途
    五、农村信用社小额贷款的期限
    六、农村信用社小额贷款的利率核定
    七、农村信用社小额贷款的发放程序
    八、农村信用社小额贷款的发放方式
    九、农村信用社小额贷款的贷后管理

第三部分 市场全景调研

第六章 其他金融机构小额贷款业务分析

  第一节 外资银行在华小额贷款业务

    一、汇丰银行小额贷款业务
      1、村镇银行业务
      2、中小企业业务
    二、花旗银行小额贷款业务
      1、小额贷款公司业务
      2、个人信用贷款产品
    三、渣打银行小额贷款业务
      1、村镇银行业务
      2、中小企业业务

  第二节 地方性商业银行小额贷款业务

    一、哈尔滨商业银行小额农贷运作模式
    二、台州银行的小本贷款模式
    三、包商银行小额信贷业务

  第三节 新型农村金融机构小额贷款业务

    一、村镇银行小额贷款业务分析
    二、贷款公司小额贷款业务分析
    三、农村资金互助社小额贷款业务分析

  第四节 其他小额贷款机构业务分析

    一、典当行小额贷款业务特色
    二、担保公司小额贷款业务特色
    三、民间金融小额贷款业务特色

  第五节 不同类型小额贷款机构对比分析

第七章 农村小额贷款市场运行与前景展望

  第一节 农村小额贷款市场分析

    一、农村小额贷款的发展轨迹
    二、农村小额贷款的综合效益
    三、农村小额贷款的市场规模及增长情况
    四、农村微型贷款市场发展滞后

  第二节 农村小额贷款公司运营绩效分析

    一、农村小额贷款公司的基本概述
    二、农村小额贷款公司的贷款特征
    三、农村小额贷款公司的经营绩效
    四、农村小额贷款公司的发展策略

  第三节 农村小额贷款市场需求环境分析

    一、农村人口及从业人员结构
    二、农业生产经营户和农业生产经营单位
    三、农民收入
    四、农村金融发展技术手段

  第四节 农村小额贷款混业经营商业模式分析

    一、商业模式基本理论
    二、小额贷款的混业经营商业模式组成部分
    三、商业模式的特征
      1、生产型农户的三种类型
      2、乡村企业的两种类型
    四、混业经营商业模式优缺点分析

  第五节 农村小额贷款发展SWOT分析

    一、优势(strength)
    二、劣势(weakness)
    三、机会(opportunity)
    四、威胁(threat)

  第六节 2015-2019年农村小额贷款市场发展问题及对策

    一、农村小额贷款发展中的主要问题
    二、农户小额贷款清收盘活的具体实施方略
2015-2020年中國小額貸款行業現??狀研究分析及市場前景預測報告
    三、农户小额贷款可循环中潜藏的危机及措施分析
    四、农村小额贷款发展的相关建议
    五、农村小额贷款的推广策略探讨

  第七节 2020-2026年农村小额贷款需求及前景分析

    一、农村小额贷款需求新特点
      1、小额信用贷款的范围需要扩大
      2、小额农村信用贷款期限需要延长
      3、小额信用贷款额度需要提高
      4、农村信用环境需要改善和提高
    二、农村小额贷款机构调整方向及前景展望

第四部分 行业发展前景展望

第八章 中小企业小额贷款市场运行与发展前景展望

  第一节 中小企业发展概况

    一、中小企业的划分标准
    二、中小企业的数量规模及增长情况
    三、中小企业的行业分布
    四、中小企业区域分布

  第二节 中小企业融资现状分析

    一、中小企业融资渠道与规模及增长情况
    二、中小企业的融资体系分析
    三、中小企业的融资特点分析
    四、中小企业融资存在的问题
    五、中国中小企业融资困难的成因
    六、中小企业融资难的解决对策

  第三节 中小企业融资担保分析

    一、中小企业融资担保模式
    二、中小企业融资担保现状

  第四节 中小企业融资行为分析

    一、中小企业融资需求程度分析
    二、中小企业银行贷款满足程度
    三、中小企业融资渠道偏好分析
    四、中小企业融资成本分析

  第五节 影响银行对中小企业贷款因素分析

    一、信用担保机构因素
    二、制度安排因素
    三、利率管制因素
    四、中小企业自身

  第六节 中小企业贷款市场分析

    一、中小企业总体贷款规模及增长情况
    二、中小企业贷款市场的竞争状况
    三、部分金额机构中小企业贷款状况

  第七节 中小企业通过小额贷款公司融资分析

    一、小额贷款公司有效缓解小微企业融资难题
    二、中小企业通过小额贷款公司融资存在的问题
    三、中小企业通过小额贷款公司融资的相关建议
    四、2020-2026年中小企业融资需求趋势

第九章 个人小额贷款市场运行现状与发展前景展望

  第一节 个人小额贷款行业发展概述

    一、个人小额贷款定义
    二、个人小额贷款特点
    三、个人小额贷款分类

  第二节 个人小额贷款行业业务分析

    一、个人小额贷款对象及条件
    二、个人小额贷款程序
    三、个人小额贷款业务办理规则
    四、个人小额贷款期限和利率
    五、个人小额贷款担保方式
      1、抵押担保
      2、质押担保
      3、保证担保
      4、抵押加保证
    六、个人小额贷款偿还方式

  第三节 2015-2019年个人小额贷款市场运行分析

    一、个人小额贷款市场现状及背景
    二、个人小额贷款市场业务转型变化分析

  第四节 2020-2026年个人小额贷款市场发展前景展望

    一、业务重点转向个人消费贷款市场
    二、个人消费贷款市场规模预测
    三、个人贷款市场发展趋势
      1、个人贷款成为中外资金融机构竞争激烈
      2、年轻群体成为个人贷款主流人群
      3、农村及城镇个人贷款成为新的增长点
      4、个人贷款结构或将变化

第十章 科技小额贷款市场运行现状与发展前景展望

  第一节 科技小额贷款行业发展概述

    一、科技小额贷款公司定义
    二、科技小额贷款公司设立条件
    三、科技小额贷款公司组建程序
    四、科技小额贷款公司优惠扶持政策

  第二节 科技小额贷款市场运行分析

    一、科技小额贷款市场发展现状调研
    二、科技小额贷款的业务及模式
    三、科技小额贷款面临的机遇分析

  第三节 科技小额贷款市场需求分析

    一、科技型小企业发展规模分析
    二、科技型小企业融资现状分析
    三、科技型小企业融资困难分析
    四、科技小额贷款公司对科技型小企业融资影响分析
    五、科技型小企业的小额贷款融资需求分析

  第四节 2020-2026年科技小额贷款市场前景分析

    一、科技型小企业发展前景预测
2015-2020 nián zhōngguó xiǎo é dàikuǎn hángyè xiànzhuàng yánjiū fēnxī jí shìchǎng qiánjǐng yùcè bàogào
    二、科技小额贷款发展前景预测

第五部分 行业发展策略

第十一章 我国小额贷款行业营销趋势及策略分析

  第一节 小额贷款公司细分市场和定位

    一、小额贷款公司细分市场
    二、小额贷款公司细分市场选择和吸引力分析
    三、小额贷款公司的市场定位

  第二节 小额贷款公司营销策略

    一、产品策略
      1、小额信贷公司的产品
      2、小额信贷公司的服务
    二、价格策略-利率
    三、渠道策略
      1、地毯式接触
      2、连锁式开发
      3、开立分公司
    四、促销策略
      1、公关
      2、营业推广
      3、人员推广
      4、广告促销
      5、电话营销
      6、网络营销

  第三节 实证分析-鄂尔多斯市小额贷款策略研究

    一、鄂尔多斯市整体环境分析
      1、地理环境
      2、人文环境
      3、消费习惯
    二、鄂尔多斯市小额贷款公司的营销策略
      1、产品策略
      2、价格策略—利息
      3、渠道策略
      4、促销策略

第十二章 小额贷款行业区域市场分析

  第一节 内蒙古小额贷款发展分析

    一、内蒙古小额贷款政策环境
    二、内蒙古小额贷款公司发展分析
    三、内蒙古农信社小额贷款业务分析
    四、农行内蒙古分行小额贷款业务分析
    五、内蒙古村镇银行小额贷款业务分析
    六、内蒙古发行小额贷款创业就业

  第二节 辽宁小额贷款发展分析

    一、辽宁小额贷款政策环境分析
    二、辽宁小额贷款公司发展分析
    三、辽宁农信社小额贷款业务分析
    四、农行辽宁分行小额贷款业务分析
    五、辽宁村镇银行小额贷款业务分析
    六、邮政储蓄银行辽宁分行小额贷款业务分析

  第三节 江苏小额贷款发展分析

  第四节 安徽小额贷款发展分析

  第五节 山西小额贷款发展分析

  第六节 河北小额贷款发展分析

  第七节 浙江小额贷款发展分析

  第八节 广东小额贷款发展分析

  第九节 江西小额贷款发展分析

  第十节 贵州小额贷款发展分析

  第十一节 广西小额贷款发展分析

  第十二节 湖南小额贷款发展分析

第十三章 小额贷款行业竞争形势及策略

  第一节 行业总体市场竞争状况分析

    一、小额贷款行业竞争结构分析
    二、小额贷款行业企业间竞争格局分析
    三、小额贷款行业集中度分析
    四、小额贷款行业SWOT分析

  第二节 小额贷款行业竞争形势分析

    一、国内外小额贷款竞争分析
    二、我国小额贷款市场竞争分析
    三、国内主要小额贷款企业动向

  第三节 小额贷款市场竞争策略分析

    一、小额贷款竞争性分析
    二、打造小额贷款核心竞争力
      1、细分市场策略
      2、工作模式和学习模式融合
      3、团队活力建设
    三、小额贷款公司基于商业银行的竞争策略分析
    四、小额贷款公司有效竞争策略分析
      1、信用原则
      2、资金信贷按行业分布
      3、客户贷款规模管理
      4、严格的管理、决策机制

第十四章 小额贷款行业领先企业经营形势分析

  第一节 合肥市国正小额贷款有限公司

    一、公司简介
    二、公司组织架构
    三、公司主营业务
    四、企业贷款客户
    五、公司贷款规模分析
    六、公司贷款利率分析
    七、公司贷款盈利分析
    八、企业发展动向

  第二节 合肥德善小额贷款股份有限公司

中国研究ステータスマイクロファイナンス業界の分析と市場予測レポート2020年から2015年
    一、公司简介
    二、公司组织架构
    三、公司主营业务
    四、企业贷款客户
    五、公司贷款规模分析
    六、公司贷款利率分析
    七、公司贷款盈利分析
    八、企业发展动向

  第三节 渝中区瀚华小额贷款有限责任公司

    一、公司简介
    二、公司组织架构
    三、公司主营业务
    四、企业贷款客户
    五、公司贷款规模分析
    六、企业贷款利率
    七、企业发展动向

  第四节 广州市花都万穗小额贷款股份有限公司

    一、公司简介
    二、公司组织架构
    三、公司主营业务
    四、企业贷款客户
    五、公司贷款规模分析
    六、公司发展规划

  第五节 广东省佛山市南海友诚小额贷款有限公司

    一、公司简介
    二、公司组织架构
    三、公司主营业务
    四、企业贷款客户
    五、公司贷款规模分析
    六、公司贷款利率分析
    七、公司发展动向

  第六节 广西南宁市广银小额贷款股份有限公司

    一、公司简介
    二、公司组织架构
    三、公司主营业务
    四、企业贷款规模分析
    五、企业发展动向

  第七节 河北三河市润成小额贷款有限公司

    一、公司简介
    二、公司组织架构
    三、公司主营业务
    四、企业贷款规模分析
    五、企业发展动向

  第八节 河南洛阳涧西区汇通小额贷款有限公司

    一、公司简介
    二、公司组织架构

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