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2018-2025年中国银行助贷业务行业现状调研分析与发展趋势预测报告

报告编号:2229361  中国市场调研网  ★★★★★  简繁转换
报告名称: 2018-2025年中国银行助贷业务行业现状调研分析与发展趋势预测报告 
报告编号: 2229361
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2018-2025年中国银行助贷业务行业现状调研分析与发展趋势预测报告 内容介绍:

  截至**,银行的互联网业务主要有两种,一种是直销银行模式,另一种是传统的银行零售业务线上化。这两种模式都在很大程度上借助与助贷机构进行合作,谋求快速发展。不少银行一边自己做直销银行,一边与助贷机构合作做传统零售贷款。中国市场调研网发布的2018-2025年中国银行助贷业务行业现状调研分析与发展趋势预测报告认为,直销银行的具体业务主要表现为代理理财,但以上海银行为例,其将旗下的直销银行定位为获客入口:上海银行同京东白条的合作使白条的应用领域从商城扩大到所有移动网点和POS机上的同时,将银行的贷款和支付能力植入平台并展开获客。直销银行业务截至**体量尚小,但发展如火如荼。银行零售业务线上化的主线条则是与机构合作放款,属于银行零售业务条线,业务规模一般高于直销银行。考虑到银行零售转型发展态势迅猛,助贷在其中的贡献不可忽视。
  助贷从资金来源角度上看,包括银行、保险、信托、资管、大集团自有资金、财务公司、网贷、小贷、消费金融公司和自然人都可以作为助贷的资金提供方。其中,银行/信托助贷合计占资金来源的80%以上,又信托背后的资金来源同样以银行为主,可见银行是真正的放贷主体。由于缺乏具体的数据,我们可以根据全国消费金融市场的规模做一个替代性的近似。截至**年底,全国消费金融市场规模(不含房贷)约为8万亿元左右。其中存款性机构短期消费贷款余额达到6.7万亿元,占总规模80%以上,发展速度在35%左右。
  互联网个贷机构参与方分类表
  《2018-2025年中国银行助贷业务行业现状调研分析与发展趋势预测报告》依据国家权威机构及银行助贷业务相关协会等渠道的权威资料数据,结合银行助贷业务行业发展所处的环境,从理论到实践、从宏观到微观等多个角度对银行助贷业务行业进行调研分析。
  《2018-2025年中国银行助贷业务行业现状调研分析与发展趋势预测报告》内容严谨、数据翔实,通过辅以大量直观的图表帮助银行助贷业务行业企业准确把握银行助贷业务行业发展动向、正确制定企业发展战略和投资策略。
  中国市场调研网发布的2018-2025年中国银行助贷业务行业现状调研分析与发展趋势预测报告是银行助贷业务业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握银行助贷业务行业发展趋势,洞悉银行助贷业务行业竞争格局,规避经营和投资风险,制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。

第一章 中国银行助贷业务发展背景与机遇

  1.1 银行助贷业务发展背景分析

    1.1.1 银行助贷业务相关定义解析
    1.1.2 银行助贷业务产生背景分析
      (1)银行网点标准化转型
      (2)银行网点系统化转型
      (3)银行网点智能化转型
    1.1.3 银行助贷业务发展有利因素
      (1)国家智慧城市发展战略
      (2)移动互联网技术加快发展

  1.2 中国银行业发展阶段分析

    1.2.1 传统银行发展阶段分析
      (1)传统银行主要业务模式分析
      (2)传统银行面临的转型与挑战
    1.2.2 网络银行发展阶段分析
      (1)网络银行主要业务模式分析
      (2)网络银行面临的转型与挑战

  1.3 银行助贷业务典型特征分析

    1.3.1 银行助贷业务多功能特征
    1.3.2 银行助贷业务大数据特征
    1.3.3 银行助贷业务O2O特征

  1.4 银行助贷业务变革方向分析

    1.4.1 银行助贷业务转型方向
      (1)银行服务提升方向
      (2)工作效率提升方向
      (3)管理能力提升方向
    1.4.2 银行助贷业务创新方向
      (1)更透彻的感应度量
      (2)更全面的互联互通
      (3)更深入的智能洞察

第二章 中国银行助贷业务发展环境分析

  2.1 银行助贷业务监管要求分析

    2.1.1 《网上银行系统信息安全通用规范》
    2.1.2 新巴塞尔协议下的资本监管要求
    2.1.3 银行混业经营监管趋势分析
    2.1.4 银行风险及合规管理的监管
    2.1.5 其他相关法律法规分析

  2.2 银行助贷业务经济环境分析

    2.2.1 全球经济发展前景分析
    2.2.2 国内经济发展前景分析
    2.2.3 国内金融政策调整分析
    2.2.4 国内相关指标运行分析
      (1)固定资产投资增速预期
      (2)工业经济增长前景预测
      (3)服务行业发展趋势分析

  2.3 银行助贷业务竞争环境分析

    2.3.1 金融脱媒化趋势分析
    2.3.2 外资银行竞争威胁分析
    2.3.3 非金融机构进入威胁分析

  2.4 银行助贷业务客户需求环境

    近年来,随着我国居民消费提升,在技术进步的引领下,银行零售迎来了前所未有的大发展。2017年,金融监管大幅度提升,进一步激发和加速了银行零售转型的需求。在这样的大背景下,银行和助贷机构的合作日益紧密。一种新型的、助贷零售业务快速发展。据统计,截至2017年年底,除房贷外的消费信贷市场规模达9.8万亿;除个人购房贷款、汽车贷款、信用卡贷款以外的其他消费信贷规模约达5.2万亿,占到前者的五成左右,五年年复合增速(CAGR)在45%左右。同时数据显示,互联网消费信贷发展更为迅猛,截至2017年年末,预计达到4.38万亿的规模,五年CAGR在350%以上。
    互金消费金融交易规模指数级增长(亿)
    2.4.1 银行客户需求结构分析
    2.4.2 银行客户需求趋势分析
    2.4.3 银行客户细分趋势分析
    2.4.4 银行服务水平不足分析

第三章 银行智慧网点构建与发展思路

  3.1 银行助贷业务核心能力分析

    3.1.1 智能分析客户需求能力
    3.1.2 整合多种服务渠道能力
    3.1.3 银行前台业务开拓能力
    3.1.4 中后台整合和优化能力
    3.1.5 大数据的分析处理能力
    3.1.6 集成风险管理体系能力

  3.2 银行助贷业务构建路线解析

    3.2.1 新锐洞察能力建设路径
      (1)打造新锐洞察关键
      (2)新锐洞察能力建设
      (3)银行助贷业务案例分析
    3.2.2 整合、优化与创新路径
      (1)整合优化与创新概述
      (2)核心系统革新与转型
      (3)多种服务渠道整合
      (4)网点规划与转型
      (5)私人银行/财富管理
      (6)银行助贷业务案例分析
    3.2.3 集成式风险管理
      (1)集成式风险管理概述
      (2)集成式风险管理建设
      (3)银行助贷业务案例分析
    3.2.4 动态的业务支持基础设施
      (1)动态的业务支持基础设施概述
The Status Quo of China's Bank Credit Loans Industry in 2018-2025: Analysis and Forecast Report
      (2)动态的业务支持基础设施建设

  3.3 社区化银行助贷业务建设案例分析

    3.3.1 社区化银行助贷业务建设背景
      (1)社区银行建设目标
      (2)社区银行建设原则
      (3)社区银行差异化定位
    3.3.2 社区银行功能分区
      (1)传统银行网点功能分区
      (2)社区银行网点功能分区模式
      (3)银行社区银行助贷业务设备布局分区模式
    3.3.3 社区化银行助贷业务功能与流程
      (1)自助服务区建设
      (2)客户体验区建设
      (3)便民服务区建设
      (4)休闲娱乐区建设
    3.3.4 社区化银行助贷业务运营服务外包
      (1)大堂外包工作人员职责
      (2)运营服务外包服务介绍
      (3)运营服务外包客户价值
      (4)运营服务外包的管理
    3.3.5 社区化银行助贷业务设备规划与投入

第四章 银行助贷业务终端设备投放状况分析

  4.1 传统银行运行效益分析

    4.1.1 传统银行业务效率分析
    4.1.2 传统银行服务水平分析
    4.1.3 传统银行成本费用分析
    4.1.4 传统银行客户管理分析

  4.2 网络银行运行状况分析

    4.2.1 网上银行运行状况分析
      (1)网上银行发展规模分析
      (2)网上银行业务架构分析
      (3)网上银行服务状况分析
      (4)网上银行创新功能分析
      (5)网上银行使用频率分析
    4.2.2 移动银行运行状况分析
      (1)移动银行发展规模分析
      (2)移动银行业务架构分析
      (3)移动银行服务状况分析
      (4)移动银行创新功能分析
      (5)移动银行使用频率分析

  4.3 银行助贷业务终端发展分析

    4.3.1 银行自助服务终端发展分析
      (1)自助服务终端概述
      (2)POS机规模分析
      (3)ATM机规模分析
    4.3.2 银行业自助服务终端发展分析
      (1)各银行自助服务终端投放规模
      (2)银行业自助服务终端交易规模
      (3)银行业自助服务终端营运能力
      (4)银行业金融机构离柜交易情况
    4.3.3 智能银行机(VTM)发展分析
      (1)VTM布放情况
      (2)VTM优势分析
      (3)VTM价值分析
      (4)VTM市场规模

  4.4 金融行业大数据应用分析

    4.4.1 行业的发展现状分析
    4.4.2 行业大数据应用情况
      (1)大数据应用价值分析
2018-2025年中國銀行助貸業務行業現狀調研分析與發展趨勢預測報告
      (2)大数据应用现状分析
      (3)大数据应用前景分析

第五章 国外标杆银行智慧化建设经验

  5.1 汇丰银行智慧化建设经验

    5.1.1 汇丰银行总体情况分析
    5.1.2 汇丰银行助贷业务运作模式
    5.1.3 汇丰银行助贷业务建设经验

  5.2 花旗银行智慧化建设经验

    5.2.1 花旗银行总体情况分析
    5.2.2 花旗银行助贷业务运作模式
    5.2.3 花旗银行助贷业务建设经验

  5.3 渣打银行智慧化建设经验

    5.3.1 渣打银行总体情况分析
    5.3.2 渣打银行助贷业务运作模式
    5.3.3 渣打银行助贷业务建设经验

  5.4 富国银行智慧化建设经验

    5.4.1 富国银行总体情况分析
    5.4.2 富国银行助贷业务运作模式
    5.4.3 富国银行助贷业务建设经验

第六章 国内银行助贷业务实践状况分析

  6.1 工商银行银行助贷业务分析

    6.1.1 工商银行主打概念分析
    6.1.2 工商银行网络银行发展分析
    6.1.3 工商银行VTM投放情况
    6.1.4 工商银行大数据项目建设分析
    6.1.5 工商银行智慧网点优劣势分析

  6.2 农业银行银行助贷业务分析

    6.2.1 农业银行主打概念分析
    6.2.2 农业银行网络银行发展分析
    6.2.3 农业银行VTM投放情况
    6.2.4 农业银行大数据项目建设分析
    6.2.5 农业银行智慧网点优劣势分析

  6.3 中国银行银行助贷业务分析

    6.3.1 中国银行主打概念分析
    6.3.2 中国银行网络银行发展分析
    6.3.3 中国银行VTM投放情况
    6.3.4 中国银行大数据项目建设分析
    6.3.5 中国银行智慧网点优劣势分析

  6.4 建设银行银行助贷业务分析

    6.4.1 建设银行主打概念分析
    6.4.2 建设银行网络银行发展分析
    6.4.3 建设银行VTM投放情况
    6.4.4 建设银行大数据项目建设分析
    6.4.5 建设银行智慧网点优劣势分析

  6.5 广发银行银行助贷业务分析

    6.5.1 广发银行主打概念分析
    6.5.2 广发银行网络银行发展分析
    6.5.3 广发银行VTM投放情况
    6.5.4 广发银行大数据项目建设分析
    6.5.5 广发银行智慧网点优劣势分析

  6.6 光大银行银行助贷业务分析

    6.6.1 光大银行主打概念分析
    6.6.2 光大银行网络银行发展分析
    6.6.3 光大银行VTM投放情况
    6.6.4 光大银行大数据项目建设分析
    6.6.5 光大银行智慧网点优劣势分析

  6.7 民生银行银行助贷业务分析

    6.7.1 民生银行主打概念分析
    6.7.2 民生银行网络银行发展分析
2018-2025 nián zhōngguó yínháng zhù dài yèwù hángyè xiànzhuàng diàoyán fēnxī yǔ fāzhǎn qūshì yùcè bàogào
    6.7.3 民生银行VTM投放情况
    6.7.4 民生银行大数据项目建设分析
    6.7.5 民生银行智慧网点优劣势分析

  6.8 招商银行银行助贷业务分析

    6.8.1 招商银行主打概念分析
    6.8.2 招商银行网络银行发展分析
    6.8.3 招商银行VTM投放情况
    6.8.4 招商银行大数据项目建设分析
    6.8.5 招商银行智慧网点优劣势分析

  6.9 汉口银行银行助贷业务分析

    6.9.1 汉口银行主打概念分析
    6.9.2 汉口银行网络银行发展分析
    6.9.3 汉口银行VTM投放情况
    6.9.4 汉口银行大数据项目建设分析
    6.9.5 汉口银行智慧网点优劣势分析

  6.10 银行助贷业务解决方案与第三方分析

  6.10 阿里

    6.10.1 企业基本情况介绍
    6.10.2 企业主要经营指标分析
    6.10.3 企业银行助贷业务业务分析
    6.10.4 企业核心竞争能力分析

  6.11 京东

    6.11.1 企业基本情况介绍
    6.11.2 企业主要经营指标分析
    6.11.3 企业银行助贷业务业务分析
    6.11.4 企业核心竞争能力分析

  6.12 小米

    6.12.1 企业基本情况介绍
    6.12.2 企业主要经营指标分析
    6.12.3 企业银行助贷业务业务分析
    6.12.4 企业核心竞争能力分析

  6.13 携程

    6.13.1 企业基本情况介绍
    6.13.2 企业主要经营指标分析
    6.13.3 企业银行助贷业务业务分析
    6.13.4 企业核心竞争能力分析

  6.14 链家

    6.14.1 企业基本情况介绍
    6.14.2 企业主要经营指标分析
    6.14.3 企业银行助贷业务业务分析
    6.14.4 企业核心竞争能力分析

  6.15 腾讯

    6.15.1 企业基本情况介绍
    6.15.2 企业主要经营指标分析
    6.15.3 企业银行助贷业务业务分析
    6.15.4 企业核心竞争能力分析

  6.16 萨摩耶

    6.16.1 企业基本情况介绍
    6.16.2 企业主要经营指标分析
    6.16.3 企业银行助贷业务业务分析
    6.16.4 企业核心竞争能力分析

  6.17 神州信息

    6.17.1 企业基本情况介绍
    6.17.2 企业主要经营指标分析
    6.17.3 企业银行助贷业务业务分析
2018?2025年の中国の銀行信用ローン業界の現状:分析と予測レポート
    6.17.4 企业核心竞争能力分析

第七章 北京济 研:银行助贷业务发展前景与投资建议

  7.1 银行助贷业务发展规划与战略实施

    7.1.1 全渠道整合规划
    7.1.2 客户关怀与智能洞察
    7.1.3 大数据发展规划与实施战略
    7.1.4 社区化发展规划与实施战略
    7.1.5 商业银行银行助贷业务投资建议

  7.2 银行助贷业务模拟场景分析

    7.2.1 银行助贷业务业务流程模拟
    7.2.2 智能银行功能分区与渠道分流
    7.2.3 科技与银行产品结合场景

  7.3 银行助贷业务终端设备需求预测

    7.3.1 银行助贷业务终端设备竞争趋势
    7.3.2 银行助贷业务终端设备规模预测
      (1)离行式ATM市场规模预测
      (2)自助银行网点发展规模预测
      (3)VTM市场容量测算
    7.3.3 银行助贷业务终端设备投资建议
      1、技术应用注意事项
      2、项目投资注意事项
      3、生产开发注意事项
      4、销售注意事项
图表目录
  图表 1 网上银行系统子安全域划分示例图
  图表 2 2013-2018年固定资产投资完成额月度累计同比增长率(%)
  图表 3 整合业务渠道为客户提供合用的银行服务和金融产品
  图表 4 智慧的银行需要引入新型的商业智能体系以应对数据挑战
  图表 5 多渠道整合平台
  图表 6 动态的基础架构不仅需要关注目前的挑战,而且要关注未来的机会
  图表 7 2013-2018年我国银行业销售利润率及增长情况
  图表 8 VTM相对其他服务渠道具备多项优势
  图表 9 与网点比较,VTM为银行减少30%成本(单位:千元)

  略……

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